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金融行业理财师的前景分析24页课件PPT

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资料大小:1592KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2022/9/17(发布于河南)

类型:金牌资料
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文本描述
理财规划师的前景分析 金融行业的从业人员,最大的感受是什么? 万一 累! 难! 闹! 烦! 问题的根源在哪里? 找不到客户很闹心! 找到客户遭受拒绝更闹心! 让人说三道四、冷嘲热讽更加闹心? 客户之所以拒绝 根源在哪里? 感性消费时代的终结 理性消费时代的到来 我们真的是理财规划师吗? 银行业 证券业 保险业 投资业 万一 什么是理财规划师? 理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。 是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财规划方案与咨询服务的专业性人员。 是医生,不是卖药的销售员! 理财规划的八大内容 现金规划 支出规划 教育规划 养老规划 风险管理与保险规划 投资规划 避税规划 遗产规划 保险与客户关系示意图 “三高”的特点 万一 地位高 注册理财规划师在国际上被称作“金领职业”,被美国商业周刊评比为21世纪最受欢迎的十大职业之一。它与注册会计师(CPA)、注册税务师(CTA)、注册资产评估师(CPV)一起统称为“注册四大师”,成为全球最具权威性和专业性的执业资格证书。 收入高 欧美市场的注册理财规划师平均年薪在10万美元以上。 美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业,理财规划师名列第二 需求高 统计数字显示,世界上的国际金融中心城市中,10%以上的人口从事金融业。 而我国目前金融城市上海却只有1%的比率。国际金融中心的纽约拥有77万金融人才,香港的数字是33万人,而上海只有10余万人。 随着我国金融市场快速发展和国际金融合作快速推进,对理财规划师的需求日益旺盛,我国理财规划师的数量明显不足,至少有60万人的缺口,是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位。理财规划师也成为最具有广阔发展前景的职业之一,成为很多人未来的职业追求。 未来保险从业人员必备“三证” 合格理财规划师的标志 具备理财的身份——理财规划师资格(资质)证明 具备理财的能力——对理财规划知识的掌握及理财方案的设计 万一 成功的人生在于善抓机会 ……登高而招,臂非加长也,而见者远;顺风而呼,声非加疾也,而闻者彰。假舆马者,非利足也,而致千里;假舟楫者,非能水也,而绝江河。君子生非异也,善假于物也 ! ——荀子《劝学篇》 组建理财规划队伍的意义 贯彻国家政策的要求 专业化转型的需要 建立一支特种部队,作为公司的人才储备