走过最长的路，就是 非法集资的套路 有句话说：我走过最长的路，就是你的套路。可以说非法集资就是这样坑人的套路。 1.首先向大家介绍下2016年两个比较出名、各有特点的案例。 案例一：上海中晋案 ①案例特征： 一起由美女网上炫富引发的非法集资大案。 ②规模： 涉案金额340亿元，受骗投资者超过13万人。 ③案件详情： 经查，自2012年7月起，以徐勤为实际控制人的“中晋系”公司先后在本市及外省市投资注册50余家子公司，并控制100余家有限合伙企业，租赁高档商务楼和雇佣大量业务员，通过网上宣传，线下推广等方式，利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任，假托“中晋合伙人计划”的名义，变相承诺高额年化收益，向不特定公众大肆非法吸收资金。 ④行骗手法： 砸重金包装公司，将经营场所设在金茂大厦、环球金融中心、外滩5号等处，请名人代言，在上海市中心显眼处设立广告牌、雇佣人员朋友圈炫富，以此吸引客户。 假托“金字塔”式合伙人模式，承诺高额年化收益（加上返利高达20%）。 案例二：东莞千木灵芝案 ①案例特征： 传销性质，洗脑极为成功，案发后还有受害人坚持认为“千木灵芝”是好公司，是好事业。 ②规模： 涉案金额41亿多元，涉及全国各地9万多人。 ③案件详情： 经查，犯罪嫌疑人全某，自2013年以来伙同他人先后成立“千木灵芝”等十多家公司，开展以所谓灵芝种植和产品加工，发展保健产品产销业经营，以推销其灵芝产品为幌子，公开吸收群众为会员，面向全国进行非法集资。 ④行骗手法： 营销噱头包括：高额返现、推荐提成、宣称可以治疗癌症、消费模式创新等等。 “千木灵芝”公司许诺，只要购买1万元灵芝产品，就能成为会员。会员每月可以获得23%左右，也就是2000元到2500元不等的消费返利。一年左右，就能获得相当于购买额三倍的回报。? 2. 从众多非法集资案例来看，其套路千变万化，但其本质不离以下四个方面： ①未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；——要钱！不合法！ ②通过媒体、推介会、传单、互联网、人拉人等途径向社会公众公开宣传；——推广！拉人！特别是老年人！ ③承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；——高额回报，极其诱惑！ ④向社会公众即社会不特定对象吸收资金。——尽可能多地吸收资金！ 想 购买前要多思量， 馅饼真能天上来？ 高收益有高风险， 投资箴言不能忘。 验 身份证明要查验， 公司是否有授权。 能人销售要警惕， 虚假承诺话连篇。 看 合同文本认真翻， 切莫混淆鸡与蛋。 风险提示不可缺， 加粗显示仔细看。 转 正规机构转资金， 单据看后再保管。 账户不符拒交款， 现金交纳最危险。 电 过程之中疑问现， 随时可以来致电。 官网电话最靠谱， 提高警惕防被骗。 3.什么？你还是看不穿非法集资的套路？没关系，我们还有 杀手锏——“一想二验三看四转五电”五步识别法。