重要提示： 本产品组合主险为分红保险，其红利分配是不确定的。 本产品组合中附加险为万能保险，结算利率超过最低保证利率的部分是不确定的。 本资料所载内容仅供您理解保险条款所用，在某些情况下，我们不承担给付保险金的责任，具体保险责任、责任免除、合同解除及其他内容详见保险条款。 2 **先生，50岁，公司高管，收入高，希望通过短线投入，长线回报让资产保值增值，同时保证资产良好的流动性。经沟通，客户预计每年在财富传承上准备150-200万元左右。 因此向他推荐了“平安尊宏人生两全保险（分红型）+平安附加聚财宝两全保险（万能型,2015）”，保额400000元，年交保费1832880元，交费3年，总交费5498640元。 案例背景 3 建议书讲解步骤 步骤一：回顾上次面谈要点 步骤二：讲解建议书（总-分-总） 步骤三：要求转介绍 重点解读 4 步骤一：回顾上次面谈要点（1/2) 业务员：**总，您好！上次跟您沟通，记得您说想做一个理财规划，让现有的财富更安全、更放心，同时又能稳健增长的传递给下一代，是吗？ 客 户：是的 业务员：看来**总您不仅事业有成，也是一位非常有规划、家庭责任感又强的人。请问**总您对这个财务规划的期望都有哪些呢？ 客 户：至少要保本、增值，我能掌控，未来能多留一点给孩子。 业务员：明白了！那您目前有没有比较中意的理财工具和方式呢？ 客 户：目前还没有，所以我这次联系你，想请你给点建议。 5 业务员：**总，感谢您对我的信任，希望我的专业能帮您解决担忧。要做好资产传承，规划很重要，选择什么样的工具和方式做资产传承更重要。考虑到传承过程中财富的安全性、公平性、专属性，保险是必不可少的工具之一。 业务员：**总，我们公司年底刚刚推出了一款明星产品，正好可以带走您的担忧，我们一起来花5-8分钟的时间看一下好吗？如果我在讲解的过程中您有什么不明白的地方可以随时问我，好吗？ 客 户：好的 步骤一：回顾上次面谈要点（2/2) 6 步骤二：讲解建议书（1/6） 总述：**总，这款明星产品的名称叫尊宏人生财富传承计划，基本保险金额是400000元，交3年，年交保费1832880元，三年总共交费5498640元，通过二次增值来实现财富传承等方面功能（注意点：我们先讲客户最关心的，交了多少钱，有什么好处），下面我就来为您详细讲解一下： ①生存金：当第3个保单年度末起到60周岁保单周年日前，您可以每年领取一笔生存金，返基本保险保额的18%，也就是72000元；60岁及以后，每年返还基本保险保额的20%，也就是80000元，直到终身； ②特别生存金：如果交费期满的保单年度末，平安将为您准备一份特别生存金，一次性奖励所交保费的2%，也就是109972.8元； ③祝福金：10年之后，您60岁对吗？在您60岁大寿的时候平安将为您准备一笔祝福金，一次性给付基本保险金额的50%，也就200000元；