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分公司高管风控合规要求及注意工作21页PPT

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资料大小:2647KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2022/8/12(发布于海南)

类型:金牌资料
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文本描述
未雨绸缪 防患未然 **分公司风控工作介绍 保监主要合规要求 分公司风控会主要工作 监管“五条红线” 两个加强,两个遏制 产说会、访后付佣、新产品售前培训要求 防范化解风险 目录 行业监管五条红线:存量业务要化解风险,新增量业务要杜绝问题,发现问题要严肃处理! 3 加强内部管控、加强外部监管 遏制违规经营、遏制违法犯罪 “两个加强,两个遏制”定义及重点 检查重点: 业务经营存在的问题与风险 财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险 消费者权益保护存在的问题与风险 案件风险管控有效性 两个加强,两个遏制:加强业务条线的自查自纠! 1、存在部分销售过程中的违规行为:自查中发现涉及不实告知、承诺合同外利益、夸大保单收益、自制计划书、代回访、提供虚假理赔资料等违规行为。 2、存在部分违规使用宣传资料的行为:自查中发现涉及自印彩页、擅自使用公司LOGO、库存未经审批的行销辅助品等违规行为。 自查中发现存在部分违规使用印章、私刻印章行为。 自查中发现代签名, 代出勤、代展业、私设网点、虚假理赔等违规行为。 15年“两两”自查中发现的主要问题如下,各单位应给予关注,加强自查! 产说会规范管理 6 访后付佣主要要求 1、方式: 1)回访应首先采取电话回访方式,并制作录音。 2)电话回访不成功的,可以采用信函或者会见等方式,但必须取得投保人签名的回执。 3)通过以上所有方式均不能成功回访的,各人身保险公司应当就回访情况及不能成功回访的原因等有关内容进行详细记录。 2、时限:各人身保险公司对投保人的客户回访应当在犹豫期内完成。 保单客户回访完成后,保险公司方可向销售人员发放相应的保单利益。 对提供虚假电话、联系地址等影响客户回访工作、销售过程存在误导等问题的销售人员予以责任追究。 7 新产品售前培训主要要求 一:培训组织管理:应加强对新产品售前培训工作的事前规划指导、事中督导巡查和事后评估总结,防止新产品售前培训工作流于形式。 二:培训通关管理:新产品售前培训结束后,应由各人身保险公司省级分公司认可的考官对参训人员进行通关考试,通关笔试和面试中有一项未通过者,即视为通关不合格。 三:销售资质管理: 1、对于已获得销售资格的销售人员在销售过程中出现严重误导或其他品质问题的,经查实后须予以取消销售资格,并对其重新培训,经通关合格后再核准其销售资格。 2、各人身保险公司省级分公司应建立必要的培训情况抽查机制,对培训合格获得销售资格的人员按一定比例抽查复检。 银保新规:保监会银监会两个单位联合发文明确要求对低收入者、60岁以上老年者购买产品要进行客户测评。 重点关注: 《商业银行代理保险业务监管指引》 (保监发[2011]10号) 《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》 (保监发[2014]3号) 备注:此部分内容各系列可视需要进行阐述。 防范化解风险:各营业单位应提高对各类风险的敏感性,第一时间进行化解处理,及时报备至相关部门,与专业部门做好协调,有效处置。 特别关注以下几类风险: 一、满期给付和非正常退保风险 二、案件风险 三、群体性事件风险 四、媒体负面报道风险 五、资金流动性风险等其它风险