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泰康健康财富知识下沉测试题课程6财富管理与家庭保障计划含答案10页DOC

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更新时间:2022/8/6(发布于河南)

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文本描述

判断题:
1、家庭保障规划四步走是:了解客户、信息处理、方案制定、定期检视。(对)
2、总体来说,在一般情况下,不同客户拥有的不同财富值、风险偏好和风险承担能力,但财富管理家庭保障规划方案是大同小异的。(错)
3、不同的财富值将会导致客户客观风险承担能力的不同。有些客户财富值较高,就有较强的风险承担能力,通俗的说,就是亏得起;而有些客户财富值较低,风险承担能力就较弱,通俗的说,就是亏不起。(对)
4、一般情况下,主观需求资金快速增长的客户风险偏好较高,更倾向于投资收益高、投资风险大的产品,而主观需求资金稳健增长、保值的客户风险偏好较低,更倾向于投资收益中等偏下、投资风险小的产品。(对)
5、财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,帮助客户提升综合收益为目的。(错)
6、财富管理的根本目的就是为客户进行人生财务和风险的合理规划。(对)
7、中国正式签署CRS,中国实行的属地原则,中国政府有权向拥有中国国籍的公民的国内资产征税,(错)
8、美国没有加入CRS,所以移民美国资产不会被批露。(错)
9、CRS是共同税务汇报系统,是指国与国之间对税收居民金融账户信息进行交换,以提高税收透明度,打击利用跨境金融账户逃避税收的行为。(对)
10、不同客群需求不同。一般来说,财富值更高的人群面临的风险更多,需求也更多,财富管理规划越复杂。(对)
11、不论客户遭遇哪一种风险,最终导致的结果均表现为人员和生命的损失。(错)
12、财富管理工具,即客户在进行财富管理过程中所运用的股票、储蓄、基金、保险、信托、期货、外汇、法律、税务等的总称。(对)
13、金融产品风险是在人们从事金融产品的生产、流通、使用等过程中所面临的不确定性。一般情况下,风险与收益成反比, 但也有例外。(错)
14、财富管理工具:按风险属性,金融产品可分为风险型和稳健型(对)
15、家庭保障规划四步走是可以视情况进行删减压缩,无需太过刻意遵守。(错)
16、实物黄金和纸黄金一样,都可以保值增值,可抵御通胀和汇率风险,风险较低。(错)
17、一般来说,财富值高的人群面临的风险较少,需要却更多。(错)
18、财富管理是指以客户为中心,设计出一套全面的财务规划,通过向客户提供一系列金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。(对)
19、财富管理的根本目的就是为客户进行人生财务和风险的合理规划。(对)
20.、一般我们会根据个人可投资资产将客户分成5类:普通人群、富裕人群、高净值人群、超高净值人群、超级富豪。(对)
21、财富保值是指保持保证财富的原有价值的基础上又有新的价值增加。(错)
22、风险规避就是在考虑到某项风险损失的可能性较大时,采取适当的措施以