国寿福 鼎级产品.自在人生.保驾护航 ——国寿福（保险）组合计划书使用说明 设计概述 01 郑重声明 本计划书（民间版）系个人学习国寿福（保险）组合计划升级版(2016)险种而开发，不代表中国人寿公司任何单位的正式发布！ 本计划书（民间版）遵循 《Creative Commons 知识共享协议》 以下内容： 非商业用途：复制、传播不得用于商业目的！ 禁止衍生：复制和分发时不能以任何方式修改或进行二次创作！ 友情提示 本计划书用文件名中的日期表示版本号。首发版本（2016.09.28） Office 2007已经普及，不再提供2003版本。若客观需要2003版本，可用2007以上版本打开，另存为2003版本（*.xls格式）即可。 本计划书源代码基于VBA运行，需设置Excel环境启用宏。（不熟悉Excel启用宏敬请“百度”）。 主界面说明 02 主界面：基本构成 投保人姓名与被保人姓名可以根据需要填写。 投保人性状与被保人性状包括性别和实际年龄。 更改被保人年龄时，会使得交费期间发送变化： 例如：交费期间（若年龄小于等于45周岁可有10年及20年双选，若年龄大于45周岁则只有20年单选）的选择项； 主界面：空白计划书 系统设置->【费率速查表】，关闭费率速查表显示后，第二个按钮变成“生成空白计划书”，生成空白计划书用于数据初始化，以及需要空白表格的情形。 左图为数据初始化后，系统的默认参数。 主界面：保额算保费VS保费算保额 主界面可选“保额算保费”或者“保费算保额” 如选择了“保额算保费”，算法与系统一致，默认规定了所有附加险的保额与主险基本保额相同。同时也默认规定了[552]的基本保额与[546]相同。特别注意[551]的基本保额应与升级前购买的[546]基本保额必须保持一致。 如选择了“保费算保额”，算法与系统不一致！本计划书算法修改为客户指定固定保费情形（例如，客户认同国寿福定期版[547+306]至70周岁，买且最多只买10000元的情形。），本计划书自动将10000元分配为[547]保费+[306]保费，且两者关联的基本保额保持精确一致。 主界面：保额算保费VS保费算保额 如国寿福定期版[547+306]至70周岁，设男30岁为自己投保，且最多只能年交保费10000元为例，选择保费算保额精确计算结果： 主界面：保额算保费VS保费算保额 因实际生活中现金只能支付到小数点后两位，所以计算结果（保留小数点后两位四舍五入）显示，在系统录单时只能略有出入： 系统设置说明 03 系统用户（默认作者的信息）会出现在自动生成的计划书中，请务必修改为业务员本人的姓名、电话、公司和地址！（全国客户咨询经常导致作者话费余额不足 ）。 勾选【显示利益条款】，点击【确定】退出系统设置后，显示各险种的利益条款。熟悉各项利益条款后，再次进入系统用户界面取消【显示利益条款】，确定退出后可关闭已显示的各种利益条款。 系统设置 系统设置 国寿福升级组合版10、20年期交都设置了最低额度限制，保费或者保额低于此额度计划书无法自动生成，额度可视各地区各分公司要求修改，点击【确定】退出后保存。 自然年龄选择范围是60周岁-105周岁。系统默认显示到105周岁。例如选择90周岁【确定】退出保存后，保障明细表及各项费率速查表终身保障均只演示到90周岁。