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国寿团单小秘书介绍出单规则流程实务问题24页PPT

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资料大小:4310KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2022/7/23(发布于山东)

类型:金牌资料
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文本描述
01 03 02 出单规则 小秘书介绍 出单流程 目录/CONTENTS 04 实务问题 小秘书介绍 “团单小秘书”中小团单产品升级方案采用固定险种搭配可选险种方式,通过客户人数和职业类别,确定承保最低保费。 销售人员可通过线上报价的方式,在满足最低保费要求、相关控制规则、实务要求的情况下,生成中小团单投保方案。 通过线下纸质投保或线上推送至客户的方式进行投保。 快餐式投保—团单小秘书 优势一、报价快 优势二、投保快 优势三、出单快 优势四、发票快 优势五、免核销 自动生成报价方案,告别等待。 微信投保,简化投保手续。 保单支付成功后,马上生成电子合同。 保单生成后,即可推送电子发票。 自动回执核销,无需客户签收合同。 小秘书可出单险种一览表 被保险人年龄范围限定18至65周岁 职业类别 被保险职业限定1-5类 最低投保人数为3人 投保人数 投保年龄 团单小秘书方案介绍 小秘书投保规则 01 02 意外伤害险种(845/818) 最低保额限5万,最高限50万。5类职业者最高限额20万 意外医疗险种(967/968) 967最低保额1万,最高10万。 968最低保额1800元,最高36000元 03 限**省内客户投保 标准方案与小秘书费率对比 没有最低,只有更低!团单小秘书比报价系统可批底价更低 市场更有竞争力,助力圈定个体户、中小企业市场 切忌—计划书保费应高于报价最低保费,保费越高,佣金才越高! 团单小秘书的出单流程(一年期团单) 打开云助理,选择**销售支持,进入微商城并找到“团单小秘书”入口,点击进入。 输入客户公司单位名称、投保人数、职业类别、保额、最终保费,点击提交。 生成的计划书即可分享至微信给客户 方案制作的注意事项 单位名称:可以填写单位名称或者个人名称(如张三) 用个人名义投保的小秘书无法增减人 保险期间可自由选择:如1日、2个月、1年都是可以的 方案制作的注意事项:极短期旅游、比赛等也可投保 投保要点: 规则与一年期的一致 可以按月、按天投保 6个月以下的团单不可以增减人 小秘书的出单流程 点击“立即投保”,填写准确的人数及生效日(默认次日生效,最多可以指定30天内生效) 选择“同意条款”及在告知事项中选择“以上情况均无” 填写“单位信息、联系人信息”及“被保人信息”后,支付保单(仅可微信支付) 小秘书的出单填写注意事项 以上信息必填,且需要提供单位联系人的身份证复印件 个人投保的话,填写投保人信息即可 投保声明书、电子保单的下载 投保资料送柜面 客户盖章后,销售人员需将客户相关投保资料交回分公司柜面进行审核和归档。 若审核不通过,分公司柜面将通知销售人员进行后续处理 为确保依法合规,在客户投保、支付成功后的5个工作日内,将投保资料及时送交分公司柜面进行审核和归档。 团单小秘书出单要求5个工作日交回资料! 投保资料包括: 1、投保人证件资料复印件《营业执照》 2、经办人身份证复印件 3、《团体保险投保事项声明书(客户盖章)》(此为系统自动生成) 4、被保险人清单(客户盖章)(此为系统自动生成) 附:投保声明书样板 盖章!!2个地方! (个人投保的话则签名) 附:电子保单 团单小秘书的保全操作 (一)保单变更 线上投保与纸质出单保全实务操作流程一致,享受相同规则(注意:个人名义投保的,无法做增减人) (二)误投退保操作指引 申请时点前保单已发生其他保全业务的,不允许申请误保退保 误保退保仅适用于申请日距保单生效日在30天(含)以内的情况 误保退保的适用情形包括:同一保险期间内同一批被保人重复投保的;投保人客户信息完全录错的;以及公司审核同意的其他原因。 (三)其他 1.合同生效后,公司不受理任何原因的被保险人增减人批单追溯生效日; 2.投保信息完全录错的情形需退保后另行投保,不允许通过变更投保人处理; 3.由于团单小秘书线上出单为微信支付方式无缴费账户,投保人申请退时,退保金只能以转账方式支付,退回投保人账户 小秘书出单流程再梳理 操作界面 出单流程 团单小秘书增减人保费查询 路径:云助理→**销售支持 → 微商城→工作区→金脉系统→测一测