文本描述
个险微信投保流程介绍
填写纸质投保单 代理人通过移动展业PAD出单 通过PC网页端出单 通过手机端微信出单 现有的出单方式: 传统线下出单方式 人工填写投保单,因填单质量参差不齐,导致投保申请
内容填写质量较差,填写错误无法录入、无法承保需要
核保下发问题件重新核实的情况较多。 从受理到录入,到承保,大部分流程需要人工处理,导
致承保时效低。 初审、受理、录入、复核、核保等环节都由人工处理,
每个环节都有可能出现差错,提高了保单承保的差错率。 问题件高 承保时效低 差错率高 三种方式投保对比 提交核心系统
保单提交核心系统核保,同其他流程一致,可能会产生新契约问题件、核保问题件。 填写投保信息
填写投、被保人信息及健康告知等; 分享链接
代理人通过“中韩人寿I平台”制作险种建议书,通过分享链接给准客户; 准客户投保
准客户接受后启动投保流程。阅读条款,试算保费; 微 信 投 保 ②制作险种计划书 操作平台:微信
操作人员:代理人
①关注中韩i平台 ③分享投保链接
选择本次需要投保的险种,通过“发送给朋友”或“分享到朋友圈”即可分享投保链接给客户。 操作平台:微信
操作人员:客户
①打开计划书链接 ②在线投保
客户浏览产品信息,点击“在线投保”进行客户信息录入。 操作平台:微信
操作人员:客户
①填写投保人信息、被保险人简要信息 ③保费试算
②核对险种信息,阅读条款、投保提示等相关信息 操作平台:微信
操作人员:客户
①投保人信息录入
1.身份证信息可通过OCR进行识别;
2. 投保人电话需仅进行短信验证 ②被保险人信息录入
被保险人需告知身高、体重;
投保豁免险的客户,须告知投保人身高。 操作平台:微信
操作人员:客户
①被保险人健康告知信息录入
1. 请客户请如实填写相关内容,如告知为“是”,须填写详细的告知情况; 2. 如投保险种中包含豁免责任,则投保人也需填写健康告知。 ②账户信息录入
保单交费账户信息填写。
系统默认核保完成后收费。
①投保人信息核对 ②被保险人信息核对 ③健康告知信息核对 ④险种信息核对 ⑤银行转账信息核对 ⑥确认保单交费账户信息。信息核对无误后,点击“确认提交”。 ①身份证件上传
银行账户上传 ②投保人、被保险人签名 ①投保成功,over;
提交投保后,返回投保结果;
如需查询后续进度,可关注“中韩人寿官微”进行查询。
②投保不成功,continue;
转账失败可选择“返回修改转账信息”更换银行卡进行再次扣款;
页面关闭后,2小时后进行线下扣款;
3. 若是余额不足,则可以在账户存够保费后,对原账号再次扣款。
谢 谢