掌上信泰/微信投保流程 一、在线投保 （1）投保流程 （2）选择投保方式 通过“掌上信泰——保险商城”，选择本次需要投保的险种，须选择本次投 保的投保方式，包括以下三种： 非定向种子投保：一般的投保链接，不包含客户信息。在险种展示页面点击“发给客户”即可； 定向种子分享：针对指定客户的投保链接，需预先填写信息。在“个人信息” 页面下方点击“发给客户”即可； 定向种子制作：业务员代客户填写险种计划、个人信息，填写完毕后分享； 客户收到后不能修改保费试算相关信息，只能由业务员在“种子管理”中修 改后重新发送； 定向种子管理：“掌上信泰—我的—种子管理”，可对定向种子进行修改、 删除、重新发送等操作。 掌上信泰本地投保：在掌上信泰 APP 中直接投保。在险种展示页面点击“定 制种子/立即投保”，“个人信息”页面点击“继续投保”。本地投保的订单中 途中断，可在“保单中心——待提交”中“继续投保”。 （3）保费试算 打开投保页面，填写投、被保险人基本信息（出生日期、性别、职业等）及 关系；填写主附险基本信息，点击“保费试算”； 定向种子已包含保费试算信息，无须填写且不能修改； 试算完成后点击“下一页”，进入个人信息页面。 （4）个人信息保费试算页面的信息会自动复制到个人信息页面，且不能修改，填写其他个 人信息； 个人信息页面中，点击下方“发给客户”为定向种子，点击“继续投保”为 本地投保； 客户打开定向种子，个人信息页面已预填，可修改非保费试算页面信息。 被保险人填写告知事项，如告知事项如为“是”，须填写详细内容； 如投被保险人非同一人，且本次投保的险种中包含投保人豁免责任，投保人 也需填写相应告知事项（5）告知事项 填写收费账号信息，默认首续期相同； 选择银行名称后会提示该银行的限额，建议选择限额大于首期保费的银行； 填写合同争议处理方式、保单类型及电子邮箱，保单类型如下： 电子保单+纸质保单：同时发送电子保单和纸质保单； 电子保单：仅打印电子保单。（6）收费及其他信息 系统自动生成投保信息确认页面，客户须核实投保信息完整、准确、无误。（7）投保信息确认 （8）投保资料上传上传投保资料，如投保人有效证件、银行卡/存折、被保险人有效证件、病历 体检财务资料等； 如本次投保包含人身险新型产品（投连、分红、万能），还需录入风险提示语 句； 客户签名：确认无误后，点击进行签名； 验证码：点击“获取”，系统会发送验证码至投保人的手机，填写无误后方可 点击“确认投保”； 投、被保险人非同一人，且被保险人为成年人的，被保险人签名处可选择“本地签名、异地签名”。 1、 本地签名：被保险人在场，直接在投保资料上签名 2、异地签名：可被保人不在场，可用微信发给被保险人签名确认。