文本描述
微信保全服务功能讲解
目前官微支持保全项目1、短期险退保 8、续保方式变更
2、追加保费 9、保单借款
3、部分领取 10、保单还款
4、基本资料变更 11、红利领取方式变更
5、交费账号变更 12、垫交方式变更
6、变更退费账号 13、实名认证
7、进度查询 14、微信消息推送
支持退保的险种:空中一号、关爱宝A、美丽宝、蒲公 英、母婴宝、守护神、华夏蓝天疾病、蒲公英至尊、爱婴宝。。。
退费不成功,支持在微信上操作变更退费账户,无需客户再到柜面申请
微信可投保的短期险险种,官微都可以实现退保短期险退保追加保费金管家A、B、C系列产品适用范围注意事项1.金管家A、B、C累计追加保费金额依据产品的规则而定,如金管家B、C不得大于本单期交保费*交费年期
2.交费账号必须为投保人本人所有,否则交易失败,支持更改账号
3.实时扣款,次日生效
4.当天追加的保费当天不可申请部分领取;
5.追加保费超过20万元的须先行申请网络实名认证部分领取适用范围
金管家A、B、C 系列产品且客户已进行过实名认证注意事项
1、微信申请,退款只能退回原交费账号(成功缴纳过首期或续期保费的账户)
,不可修改,客户须保证账户正常有效
2、领取金额:领取后保单账户价值不低于500元,当日累计最高限额5万注意事项
3、金管家A,B无手续费,金管家C第一年会有5%的手续费(金管家C生效时间为准)
4、领取成功后、付费成功后均有微信消息推送至客户进行及时知晓,进度查询便于客户及时掌握进度及查看电子批单我要变更:基本资料变更+交费方式变更+续保方式变更基本资料变更可变更信息:
1、婚姻状况
2、户籍
3、国籍
4、民族
5、工作单位
6、证件有效期
7、学历
8、联系地址
9、电子邮箱
10、邮编
交费方式变更:
1.可以变更一个或者多个保单
2.须阅读并同意《自动转账授权声明》
3.续期收费时财务检验账户名及账户身份证件信息续保方式变更:
1、仅针对一年期产品
例如:医保通,住院医疗2013,2014等
2、主险下有多份一年期产品,续保方式必须保持一致保单借款注意事项:
1、保单借款支持主险为万能险中的保单贷款
2、金管家系列除外
3、保单借款需要实名认证后申请
4、借款最高限额为5万,仅支持付费至原账户
保单还款点击“全部清偿,系统会默认将本金和利息填充至空白处“部分清偿” 需要客户自己填写金额,但需要注意还款规则注意事项:
1.支持所有险种的借款还款
2.保单还款支持更换银行卡号
3.保单还款,实时生效红利领取方式变更注意事项:
1、红利领取方式变更可支持现金领取和累计生息,
2、变更后将在下一次红利分配时变更为新的红利领取方式
3、红利领取方式变更针对整张保单进行处理,保单中所有 的分红险中的红利领取方式必须保持一致
4、每年只能申请一致