保险经纪人标准作业流程 享受保险安心生活 保险经纪人与代理人的区别1、角色定位不同 2、工作职责不同 3、社会地位不同 4、收入不同保险是什么？解决生、老、病、死 保险是什么？在你不需要的时候用最便宜的钱买下来，需要的时候用保险市场怪现象：躲 避 怕 高手 赢 客户专业化服务流程：工具： 1、保险法 2、委托协议书 3、FNA 4、方案 5、货架表 6、律师卡1、介绍保险经纪人 2、签署委托协议书 3、填写财务安全需求分析报告 4、制作方案 5、递交方案（货架表） 6、促成（律师卡）P1 保险经纪人销售概论 P2 保险经纪人作业流程 目录保险经纪人销售概论011保险经纪人销售概论1234概念与职责服务特点存在价值分类5与保险代理人的区别9概 念保险经纪人（Insurance Broker） 我国《保险法》第一百一十八条规定：保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 《保险法》第一百二十八条“保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。”10岗位职责1、发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人； 2、对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告； 3、针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案； 4、协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案； 5、协助客户办理投保、缴费等手续；11岗位职责6、审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件； 7、对客户进行保险权益告知，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜； 8、发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等； 9、日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。 10、为客户提供其他增值服务。12服务特点为客户量体裁衣 充分了解客户保险需求，突破保险公司产品限制，根据保险原理，设计最符合客户实际情况的保险方案。通过市场化运作，最大程度地满足客户的实际需求； 争取最高性价比 基于投保人（被保险人）的利益，受客户委托，不局限于某家保险公司，客观科学的为客户出具方案，为客户争取到性价比最高的产品组合；是专业团队服务 在为客户服务过程中，组成业务团队，确保为客户提供专业、优质的服务。团队汇集保险、风险管理、健康管理、法律咨询、高客服务等各方专业人士，提供专业顾问服务；服务法律保障 经纪服务要受到中华人民共和国《民法》、《保险法》、《合同法》、《保险经纪公司管理规定》等相关法律、法规的制约。要服从保险监管机构的管理，并对自身过错负赔偿责任，从而确保了客户的利益不受损失。 13 保险经纪人通过向投保人提供风险管理咨询、保险方案、办理投保手续、代投保人索赔等专业服务，使投保人充分认识到企业、家庭或个人存在的风险，并参考保险经纪人提供的全面的专业化的保险建议，使投保人所存在的风险得到有效的控制和转移，达到以最合理的保险支出获得最大的风险保障，降低和稳固了风险管理成本，保证了企业的健康发展、家庭的稳定幸福。 存在价值