大病保险承保保全管理 2前 言 大病保险承保及保全管理目的： 提升专业运营水平 贯彻落实有关部委文件 和监管要求，规范和指 导大病保险业务的承保 及保全管理服务工作。 大病保险承保及 保全管理内容结合了 管理要求和系统使用 情况，涵盖大病保险 业务承保、数据导入 、保全的业务处理流 程及日常操作的注意 事项等内容。一大病保险保全管理实务要点大病保险承保管理实务要点1二大病保险承保管理实务要点 大病保险承保是指公司根据与投保人签订的大病保险协议，将大病保险业务相关信息录入大病保险系统并为投保人发放保险合同的过程。41. 承保处理流程 承保业务流程通常包括接单初审、框架协议管理、合同信息建立、合同信息管理、合同生效处理、新单人员导入、数据基本校验、错误数据导出、新单信息生效、合同与组管理、组与参保关联、合同信息缮制等12个主要业务环节。大病保险承保管理实务要点5 1. 承保处理流程 错误数据导出新单人员导入合同信息管理合同信息建立 合同生效处理组与参保关联框架协议管理合同与组管理新单信息生效接单初审合同信息缮制数据基本校验大病保险承保管理实务要点6接单初审框架协议管理是承保工作起点，是指工作人员初步审核投保资料是否齐全、写内容是否符合要求，投保件是否符合投保规则。未通过接单初审的投保单证，应及时与投保人沟通纠正错误或补充资料。在与投保人签订协议后，可根据协议在大病保险系统内建立框架协议，以便后续在协议的基础上建立大病保险合同。如续期业务延迟签订协议，可按投保人要求，在收取保费、按要求开始赔付或有政府相关文件作为证明时，按约定内容在大病保险系统内建立框架协议。在框架协议建立完成的基础上，根据协议、合同内容在系统中录入大病保险合同基本信息并保存，以便后续在合同信息管理页面进行合同信息的完善与确认。同时生成保单合同号，合同号规则为：4位年份+6位机构号+3位系统编号+8位流水号+1位校验码。大病保险承保管理实务要点1. 承保处理流程 合同信息建立7合同信息管理合同生效处理在合同信息建立后，需要在合同信息管理页面对合同信息进行完善，并对所录入信息进行确认，以便后续进行合同生效处理。应对承保操作进行审核，对合同信息进行多人复核，确保信息录入正确，审核通过后保险合同方可生效。在合同信息确认后，对合同进行生效处理。如果系统提示“提交人工审核”，则需要在任务池中提交到审核人员进行人工审批。在合同生效后，根据投保人提供的被保险人清单信息，制作新单人员导入模版，并导入该合同下或者由系统对接进行自动导入该合同下。大病保险承保管理实务要点1. 承保处理流程 新单人员导入8数据基本校验错误数据导出在新单人员导入系统后，系统根据已经设定好的校验规则对数据进行校验。在系统完成数据的校验工作后，工作人员将未通过校验的错误数据导出或删除，以便后续进行整理后再次导入系统。对于其中需要投保人进行确认的错误数据，应及时与投保人沟通纠正错误或补充数据在新单人员导入完成后，通过新单信息生效页面对该次导入的数据进行生效操作，以便该部分数据进入该保单下。大病保险承保管理实务要点1. 承保处理流程 新单信息生效9