文本描述
部分保全热点问题解析
1.关于客户信息变更
2.关于金账户系列产品
3.关于销售精英养老金 在今年的“两个加强,两个遏制”客户关键信息修改的自查中,发现全省系统存在的一些问题:一、保全作业平台中存在大量被撤销的保全记录。
大量的客户联系方式被修改,但没有留下申请资料和来源。
原因:……二、对于客户临柜联系方式变更业务的资料留存,各柜面标准不一,认知不一。
总公司作业指引内容:
从客户身份识别需要角度考虑,客户临柜办理联系信息变更手续,仍需要提供有效身份证明(户口簿可作为身份证明)。受理人员审核通过后,将身份证明原件退还客户,无需留存身份证明复印件。三、两级客服中心以电话形式受理的联系方式变更申请,应遵循什么规则和流程处理? 省分公司95519电话中心受理联系方式变更申请的原则:
★录音电话进行受理过程记录,录音文件随时可查询。
★通话时对客户进行身份识别(总公司对此有规范及标准)
★识别通过的,可以受理非手机号码的联系方式变更,系统操作由省公司95519完成
★对于客户申请手机号变更的,告知客户需临柜申请,或者转市公司进行后续处理(指市公司联系业务员上门,或进一步与客户沟通,不能直接做系统变更)。
如两级客服中心的咨询电话也欲受理客户的电话保全申请,须参照省公司95519的标准执行。如不能达到以上要求,则不能 按电话保全的方式受理。
★注意区分险种名称、代码(尤其是266与268险种的区别)。
★掌握各险种不同的实务规则。
★条款中列明的所需资料:
1.保险单;
2.被保险人的户籍证明;
3. 投保人的法定身份证明。
★《保全实务》中列明的所需资料:
《投资账户变更申请书》、投保人身份证明、受托人身份证明,若投保人选择银行转账方式领款,还需要提供银行账户复印件。关于投保人部分领取账户价值的申请资料:
思考……销售精英养老金单位部分:由公司决定权益归属(《实施细则》有相关规定)个人部分:权益归属个人,但也并非随时可领取14清单退保相关规则:15年金领取相关规则:16销售精英养老金给付业务所需相关单证:17领取年龄变更相关规则:
18衷心祝愿
各位学有所获,满载而归!
2021/8/10国寿微信名称:保险相知多年
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