吉星送宝销售面谈第一步：草帽图作观念导入业：老陈，比如这是我们的生命线，从我们出生那一刻开始，还会有另一条线始终伴随着我们，就是支出线，因为我们的一生都需要消费，你也认同吧？

客：是呀，人活一世始终都要花钱呐。业：但是我们能赚钱的时间却是有限的，大约就是25岁到60岁期间。这是我们的收入线，这个阶段我们需要准备一生要花的钱，包括：生活费用、买房买车的费用、生育和抚养孩子的费用、孩子长大后创业和成家的费用、自己的养老费用，应急所需的费用。
业：可是，老陈，你想没想过，我们什么情况下会中断收入呢？客：大概是生病或者意外的情况下吧。业：老陈，你说的对，这种情况下我们的收入就无法保障了，一旦我们发生意外或者疾病，支出不但不会减少，反而还会越来越多！所以说人生是需要提前进行规划的。
业：老陈，你认同这个说法么？客：这个说法还是挺有道理的。第二步： T形图激发需求业：众所周知，良好的教育对于孩子的人生发展是很重要的。陈先生，你计划怎样为孩子储备教育金呢？客：我也没有特别的规划，应该就是把钱放在银行和股票上。业：陈先生，看来你还是很有理财头脑的。假如有一个保守的投资，每月420元，每年大概5000元，因为是保守的投资，回报也比较保守，假设2％吧。那么你从孩子0岁时开始投资，交满10年停止，则到孩子18岁时，你知道这个保守的投资账户有多少钱吗？
客：没有算过。业：我给你算过，大概6万多，如果对一般人来说有一个账户，比较保守也不用管，到孩子18岁有6万多也不错，可以作为孩子的大学教育金。如果不取出这笔钱，到孩子22岁时，这个账户大概有7万；如果一直不取这笔钱，到孩子75岁时，这个账户大概有21万。但是有一个问题，如果很不幸开这个账户1年或2年以后，家里发生了一些变故，无法再为这个账户投资，这个账户可以帮助孩子吗？
客：应该不可以。业：为什么不可以呢？客：因为交的时间比较短。业：对啊，其实假如这个回报率有10％或15％应该也不可以帮助你，因为时间太短了，一年或两年，这个账户也就几千块钱。其实我们**现在也有一个“账户”的概念，就是每年你交5000元，相当于每个月交420元钱，然后**帮你开两个“账户”。第一个“账户”是保障理财，你连续交费10年，到孩子18岁时，大概可以拿回7万多元，可以作为孩子的大学教育金；如果我们不领取这笔钱，在孩子22岁时，这个“账户”中大概有近8万元，可以作为孩子大学毕业后的创业金……如果我们不