保单体检客户的家庭保障顾问 营销员的展业利器 主要内容：保单体检在哪里二如何切入保单销售四保单体检如何操作三为什么要给客户做保单体检一√为什么要给客户做保单体检？1.应广大销售人员呼声1.应广大销售人员呼声我们好需要！！2.为广大新老客户造福我们做的不仅仅是简单的保单归并整理！ 而是为客户的切实需求量身定制！3.为实际操作节省时间告别东奔西跑，跟繁杂的纸质表格说再见~保单体检火热上线应运而生， 保单体检火热上线！主要内容：保单体检在哪里二如何切入保单销售四保单体检如何操作三为什么要给客户做保单体检一√保单体检在哪里？登录入口一方法一：云助理→2020黄金宝典→掘金工具→掘金工具→保单体检登录入口二方法二：云助理→2020黄金宝典→黄金客户→黄金客户→客户姓名→保单体检主要内容：保单体检在哪里二如何切入保单销售四保单体检如何操作三为什么要给客户做保单体检一√保单体检如何操作？1.了解基本概念1关于家庭关系 家庭关系为两代人：本人-父母或本人-配偶-孩子。 不会有三代人：父母-本人-配偶-孩子。 2关于保单数量 只显示家庭成员互相投保的保单。如您家庭关系为本人-配偶-孩子，则不会显示父母和您有投被保人关系的保单。 3关于保单显示角度 以各个家庭成员作为被保人来显示本人保单。 4关于保单权益 保单权益显示作为被保人，家庭成员互相投保的保单的权益。 5关于家庭保费分布 按照家庭成员作为被保人角度的保单计算保费。 6关于保额 保额为保险金额，非风险保额 。指保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额。 7关于保单险种的保障明细未显示，或保额未计算 险种的保障条目和保额计算公式需后台人工维护，某些险种尚未录入，将无法显示该险种的保障条目和保额。 将在使用过程中陆续完善所有险种。2.使用前认证授权认证授权 （输入客户资料）3.保单体检结果总览认证授权后，系统自动生成改客户保单体检结果，共包含家庭概览、个人详情和生成报告三重功能。①家庭概览页面②个人详情页面③生成报告页面3.1家庭概览保单利益保费统计保障分布家庭概览界面主要以家庭维度，展示客户家庭的保单利益、保费统计和保障分布情况。3.1家庭概览家庭概览结构树3.2个人详情保单利益个人保单详情星级个人详情界面聚焦家庭中的每一位成员，展示每个人的保单利益、星级等保单详情。3.2个人详情个人保障分类结构树涵盖传统寿险、意外、健康、医疗、年金、万能等多种结构，全面展示客户个人保障状况。3.2个人详情个人保单详情结构树涵盖保单利益、客户星级、保单详情、保障详情等多种结构，全面展示客户个人保单详情。3.2个人详情以国寿康宁定期重大疾病保险为例（433，停售），详细展示保险责任3.2个人详情点击“点击查看个人保障概览”，个人名下全部保障情况一目了然中国人寿合计2591个险种，目前已录入260个险种保障条目。3.3家庭保障报告家庭保障报告 可按险种划分 可按保障划分3.3家庭保障报告家庭保障报告 结构树主要内容：保单体检在哪里二如何切入保单销售四保单体检如何操作三为什么要给客户做保单体检一√如何切入保单销售？1.解决客户对已有保单不清楚的问题切入： 借助个人保单详情功能，帮助客户系统了解自身购买的保险责任及专属权益现状： 客户不清楚自己买的是什么，不清楚保障有哪些，不知道自己的权益有什么2.通过专业规划，让客户确认保障部分不足切入： 借助个人保障分类详情功能，帮助客户系统认识保险在意外、健康、医疗、传承等方面的功能，认识到自身保障不足的部分。现状： 客户缴费十多年，仍然不明白为什么要买保险，不能深入认识保险的意义与功用。