客户需求分析 --KYC技巧 目录真正的客户需求分析是什么如何进行KYCKYC的具体应用KYC有哪些功用 3“你不能仅仅向顾客提供他们想要的东西，如果你能给予某种他们并不熟悉而又超乎他们品味的东西，就能给他们带来全新发现的兴奋感，并将他们与你结为一体，培养他们的忠诚度。这是超越顾客期待的最佳方式。” ——霍华德?舒尔茨《将心注入》星巴克的成功启示 KYC （Know Your Customer）真正的客户需求分析读懂你的客户！如何进行KYC？KYC的四大步骤7如何搜集客户信息88如何搜集客户信息99小测验12345987610小测验的启示分类管理更清晰 分类管理更细化 分类管理更高效五类群体客户的共性需求私企业主家庭主妇公司高管新手爸妈退休人士客户分类 资产保全/避债避税/资产增值 家庭保障/家庭关系/医疗品质 养老退休/子女教育/移民留学 养老退休/退而不休 医疗保障/医疗品质 兴趣爱好/子女教育 医疗费用/养老费用 子女孝顺/老无所依 资产分配/资产传承 家庭关系/子女成长 子女成长/子女教育 家庭保障/家庭责任 养老退休/投资理财 家庭关爱/婚姻幸福 家庭保障/生活品质 父母赡养/子女教育 医疗品质/自我成长一、高收益投资需求汇丰调查显示，中国内地富人的流动资产平均值达103万元人民币，超过九成的内地富人都参与投资，在调查涵盖的亚太区8个市场中比例最高。 不过，令人略感意外的是，内地富裕人士的流动资产分配有近五成（49%）是本外币存款，23%投资于股票，8%投资于基金，其余投资于结构性产品和债券等。二、健康服务需求根据胡润研究所的《2014-2015中国超高净值人群需求调研报告》数据显示，超高净值人群主要集中在40-59岁。“健康医疗”为他们的首要非金融需求，而他们的健康需求更偏好个性化、高端化和精品化的医疗服务，如私人医生和国际医院为“富人”的首选。三、资产传承及养老需求传承：近七成面临家族传承问题。关注价值观和经营理念传承超过财富传承。企业平稳过度和子女接班意愿是家族传承面临的最主要问题。 养老：富豪们在养老伙伴的选择上，更加青睐朋友，而非子女，传统的三代同堂的局面预计将很快发生转变。他们理想的养老场所，也不再是繁华的市中心，取而代之的是亲近大自然的近郊住宅和生活配套完善的居民住宅小区。四、全球资产配置需求超过八成表示未来有海外投资需求，而目前已有半数在进行海外投资。海外投资目的以企业国际化和资产配置分散风险为主，两者分别占49%和46%。在海外投资中，面临的最大挑战是投资风险评估和了解当地法律税收政策，两者各占49%和47%。