建议书制作与微投保实务 讲师介绍课程阐述课程目的：1.学会填写产品建议书 2.学会讲解建议书 3.熟练掌握微信投保技能与微回执操作 授课方式：讲授+演练+现场实操 课程时间：30分钟讲授+30分钟演练+30分钟通关 学员收获：能根据客户情况填写建议书 能借助建议书向客户讲解保险理念与产品责任 能够指导客户完成微信投保与微回执操作 课程大纲一建议书制作二微信投保三微回执操作1、认识建议书 2、填写建议书 3、讲解建议书保险保障计划建议书简称建议书 是根据客户需求量身定做的一份保险计划认识建议书什么是建议书图文并茂、易于理解 个人专属 化无形为有形、利于促成 体现专业水准，符合寿险规范要求使用建议书的好处纸质建议书电子建议书建议书的种类交多少——保费计算 交多久——交费期限 保多少——保险金额 保多久——保险期限 保什么——保险责任建议书制作五要素投保人：交钱的 被保人：享有保障，即保谁 受益人：生存受益人：活着钱给谁 身故受益人：死了钱给谁 保险人：提供保障的保险公司四人犹豫期：零损失解除合同的时间 保障期：承担保险责任的时间 宽限期：第二年起最晚交保费的时间 等待期：观察期、免责期，不赔的时期四期一免除责任免除：保险公司不赔的建议书使用中的基本概念：四人四期一免除课程大纲一建议书制作二微信投保三微回执操作1、认识建议书 2、填写建议书 3、讲解建议书第一步：根据客户情况确定计划内容 第二步：查询保费 第三步：填写建议书填写建议书步骤被保险人：**30岁 家庭成员： 太太28岁，儿子**4岁 家庭收入：**6000元，太太4000元 保障情况：有社会医疗保险，拥有人身意外伤害保险 20万、意外伤害医疗1万 客户需求：特别关注孩子的健康、保障举个例子为客户量身打造“子女保障计划”：第①步 先根据客户需求设计保障计划当然是大爱大卖的 泰康全无敌组合计划： 全心健康 +尊享全心健康保障计划 健康尊享B计划客户需求：关注孩子的健康、保障先学习 “健康尊享B” 保费查询交叉处的数字就是：健康尊享B年缴保费=994元第②步 查保费再按客户情况纵向查首次投保，先按被保人投保时身份证年龄横向查： 填写 健康尊享B计划书4岁994每年50万 终身300万李小明第③步 填写计划书查一查，练一练 现场以同桌为“健康尊享”被保人，帮他（她）查查保费 时间：5分钟 接下来练习“全心健康保障计划”全心健康保障计划包括以下产品： 《泰康全心全意A款两全保险》 《泰康附加全心全意A款重大疾病保险》 再接 再厉客户投保保额20万，所以一年保费是132元×20=2640元再按缴费年期、被保人性别纵向查，交集是132元先按被保人投保时身份证年龄横向查以1万元基本保额为计算单位，即每1万元保额交132元学习“全心健康”保费查询第②步 查保费