2019年金泰杯核保政策及新险种投保规则宣导目 录一、2019年金泰杯核保规则调整二、2019年金泰杯新险种投保规则2019年金泰杯核保规则放宽一、年金险300万保费免核保1、渠道：全渠道。2、放宽险种：智赢人生、幸福世嘉、赢悦人生、颐养有约、颐养有约B、岁月有儿年金、乐鑫2018年金、康乐一生、乐享岁月、税延年金。3、规则放宽内容：活动期间，投保上述年金险，全部满足如下条件的投保件，不做财务及健康审核检、生调，直接承保。1）投保人与被保险人为同一人； 2）活动期间年金主险累计满期保费≤300万；3）万能账户无额外追加保费；4）不选择可选部分，不可附加可选附加险。4、不满足上述条件者，按正常规则审核。5、投保流程不变，客户须正常做健康告知。6、其它未尽事宜遵照各险种投保规则执行。2019年金泰杯核保规则放宽二、年金险被保人核保规则放宽1、放宽险种：全渠道年金险2、规则放宽内容：年金险被保人临分额度暨体检生调额度提升1000万。放宽规则：年金险被保险人达临分额度时，需做体检、面访、财务资料收额度为：趸交、3年、5年缴费，满期保费达4000万以上，10年及以上交达6000万以上。（原规则：年金险被保险人达临分额度时，需做体检、资料收集，临分额度为：趸交、3年、5年交费，满期保费达3000万以上上交费满期保费达5000万以上。）2019年金泰杯核保规则放宽三、尊享世家终身寿1、渠道：将现有银保渠道私行客户的放宽规则扩展至全渠道。2、放宽规则：所有渠道18-45岁（含）的私行客户（不限银行），本人度可放宽至1000万。（原规则：银保渠道18-45岁（含）的工商银行、银行、招商银行、中信银行及交通银行私人银行客户本人投保时免体检保1000万。）私行客户必须提供以下至少一种证明资料，包括：1）加盖银行公章的私行客户证明；2）银行系统截屏，包含客户姓名、客户级别、日期等；3）客户本人私行卡及代理人签字的情况说明。