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国寿个险渠道佣金管理办法试行与AMIS系统操作32页PPT

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资料大小:1481KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
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更新时间:2022/5/4(发布于江苏)

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文本描述
《个险渠道佣金管理办法(试行)与AMIS系统操作》 职责明晰流程完善风险防控效率提升 一、背景介绍2落实审计整改要求 强化关键环节风险管控防范重点环节 管理风险建立健全顶层 制度设计维护管理人员 职业安全强化佣金管理制度约束力理清职责、明确规则明确、规范流程二、基本原则突出风控 实施全程管理事前审批——事中管控——事后监督,保障管理目标的达成厘清职责 实现分级管控系统支持 实现精准管理线上审批、线上流转,减少手工操作,防范风险基本原则明确各级公司、相关部门、相关岗位在佣金管理中的职责 各司其职、尽职履责,并对执行结果负责。三、制度基本框架佣金管理办法的基本框架第一章 总则第二章 佣金管理组织架构与工作内容第三章 佣金计发基本规则第四章 佣金计算第五章 佣金支付第六章 解约销售人员佣金发放规则第七章 佣金计发监督与责任惩戒第八章 佣金资料存档管理第九章 附则明确办法目的、效力范围、管控内容、基本原则明确佣金管理组织架构,各级公司、相关部门、相关岗位具体工作职责和内容明确各类佣金计发、追回规则明确佣金计算的归口管理规则,明确佣金计算审批流程明确佣金支付要求、管理模式明确解约人员佣金计发规则、未清积欠处理规则明确佣金计发的定期预警、检查机制,规定相关岗位禁止性行为与罚则明确佣金计发档案资料的管理要求明确办法解释权和执行时间四、制度关键要点(一)健全佣金管理的组织架构个险:主责部门,佣金计算、审批 财务:配合部门,佣金支付、记账 教培:配合部门,负责导师费计算、审批 信息:配合部门,数据运维、权限管理 风控、审计:配合部门,监督检查1.明确部门定位与职责2. 明确各级公司个险和财务的职责目的:职责明晰,分工明确,上线联动,横向协调,健全管理架构1. 明确个险渠道专业岗位管理工作内容(二)明确个险渠道内部岗位分工四、制度关键要点根据岗位职责分工,明确相关专业岗位在佣金管理方面的工作内容目的:专业分工(让专业的人做专业的事),责权匹配,责任到人,权限隔离(限制营管条线权力过大)2.各岗位按照分工施行全链条管控四、制度关键要点(二)明确个险渠道内部岗位分工(三)AMIS佣金补扣款项目重新梳理1.区分基础类、非基础类佣金补扣款基础类:直接佣金、基本法及配套制度支出,由佣金管理岗负责 非基础类:除基础类外,其他根据各级公司制定的制度、方案等产生的佣金,由个险渠道其他相关岗位负责四、制度关键要点(三)AMIS佣金补扣款项目重新梳理2.补扣款项目重新梳理基础类佣金涉及的补扣款项目,维持不变。 非基础类佣金涉及的补扣款项目,调整如下: 取消一级“补扣款”,变更为“推动方案”、“代理业务” 推动方案按照业务、队伍进行细分 新增“职场运营津贴” 取消“其他”等含糊不清的补扣款项目目的:适应新的管理需要,防范风险,方便统计分析四、制度关键要点按照《办法》规定,佣金计算分为基础类佣金计算、非基础类佣金计算。过渡期内,各级公司沿用现有AMIS中的佣金补扣款项目。系统改造完成后,将全面按照《办法》规定,实施新的佣金项目分类,并对业务推动、队伍建设类方案做进一步细分。(预计今年11月上线)四、制度关键要点(三)AMIS佣金补扣款项目重新梳理