文本描述
虽低不“当 迎战未来——三季度低继续率代理人提升培训
讲师介绍**
工作经历:
2009.4 进入**保费部
2013晋升服务主任
2015晋升中级服务主任
所获荣誉:
2009-至今:先后负责各大营销服务续期工作(**)
**分公司续收将军会荣誉会员
2012-2015:年度分公司优秀讲师
2013-2015:年总公司优秀讲师
个人信条:我有梦想尚未实现千里征途视等闲课程目的 改进服务流程及工作方法,脱离低代队伍,赢战高品质的寿险职业生涯。课前资料
《指标改善谈话记录表》
《影响您成为低代的客户》
《影响您未来继续率的客户》目 录
直面低代
迎战未来何为低代定义:继续率代理人,即个人累计 13 月或25个月继续率低于当年度公司“一票否决”标准的代理人(2018年一票否标准: 个2:89%,个3:92%)。
频率:数据每个季度更新
《**人寿保险有限公司2014(3)号文》低代相关规定新契约承保前回访
季度指标提升培训
方案、荣誉除外
续期收入受影响
新契约承保前回访:机构保费部对低继续率代理人当季度投保的新契约保单,期缴保费在50000以下的,在2日内完成契约调查(电访)
指标提升培训:保费部和营业区将共同召开低继续率代理人提升班,提升低代人员品质意识,指导小伙伴改善继续率指标,并要求低代人员反蓝指标改善谈话记录表》低代相关规定(1/2)激励方案除外:低继续率代理人,不享受总公司、分公司及中心支公司开展的各项奖励及活动低代相关规定(2/2)续期收入受影响:个人继续率奖金 =
当月第二年度服务津贴(长期险) × 个人继续率奖金比率低代不是目的,只是一种管理方式
让你拥有高品质的寿险生涯才是目的直面低代虽低不怠:别人家的低代数据来自2018年6月29日**分公司个险日报表月度件数王
百万精英
目 录
直面低代
迎战未来第一步:预估制定脱低计划(1/2)复效摸底:
时间:会后一天内
动作:联系表一失效客户
目的:三确认(确认客户是否有复效意愿和能力、确认可复效时间、确认客户身体状况是否有异常)
预估摸底:
时间:会后三天内
动作:联系表二客户
目的:三核一确认(核对客户客户缴费日期、保费、金额;确认客户缴费意愿,提醒客户存钱)
第一步:预估制定脱低计划(2/2)
综合测算:结合复效摸底和预估摸底的情况,测算自身继续率,确定脱低时间(可请保费部老师协助)继续率测算小知识:
每月考核一年累计保费继续率情况
每一张保单滚动考核12个月
继续率考核只包含长期寿险(长期意外险及其附加险赵女士2018年2月1日第二次续交保费5.5万元
1月代理人没有提前提醒客户(认为客户做生意很有钱,不用专门准备资金)
2月转账不成功,春节期间,代理人觉得这个时候催客户存钱,不方便
2月底,客户因为投资失败,亏损200多万,无力续交保费
一个案例引发思考:如果我们提前让客户存好保费?第二步:坚持首转收费模式(1/3)15提前3个月提醒提前1个月核对首转后
电话面访确认客户缴费意愿
提醒客户做好资金准备核对帐号、金额、日期
确保客户已经存好钱成功:感谢客户支持
失败:核对失败原因,确认下次转账时间 续期服务中任何时候出现问题,请及时上门处理。并签署服务登记表三电一面实现首转第二步:坚持首转收费模式(2/3)第二步:坚持首转收费模式(3/3)首转成功首转不成功续 期 精 品 服 务课后练习个险2次低于多少是低代?
个险3次低于多少是低代?
继续率95%,可以拿到多少系数的继续率奖金?
首转不成功的电话,是在转账后的哪天拨打?
失效前面访跟客户确认的权益有哪些? 课后反馈:课后请联系“影响您未来继续率的客户”,并三日内反馈给您的服务专员,确认脱低时间。课程回顾
直面低代
迎战未来感谢您的聆听