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反洗钱工作形势法律法规公司制度义务履行检查情况处罚标准47页PPT

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更新时间:2022/4/8(发布于北京)

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文本描述
反洗钱培训 目 录认识反洗钱当前反洗钱工作形势反洗钱相关法律法规及公司制度保险公司反洗钱义务履行反洗钱监管检查情况和处罚标准概 要认识反洗钱洗钱的起源 洗钱的概念 洗钱的过程 洗钱的危害 反洗钱的概念 反洗钱意义 反洗钱措施 反洗钱理念 反洗钱趋势 中国反洗钱体系01洗钱的起源20世纪20年代,美国芝加哥一名黑手党成员买了一台投币式洗衣机,开了一家洗衣店。在每晚计算当天的洗衣收入时,他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中,再向税务部门申报纳税,扣去应缴的税款后,剩下的非法所得就成了他的合法收入。 -----这就是“洗钱”一词的由来毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 破坏金融管理秩序犯罪 金融诈骗犯罪 其他犯罪违法所得及其产生的收益现金走私 将大额现金分散存入银行 向现金流量高的行业投资 购置流动性较强的商品 匿名存款或购买不记名有价金融证券 制造显失公平的进出口贸易 注册皮包公司,虚拟贸易 设立外资公司 利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入 实施复杂的金融交易 在离岸金融中心设立匿名账户 利用银行保密法洗钱 购买保险合法资金什么是洗钱? 通俗的说,洗钱就是指运用各种手法来掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质,把它变成看似合法资金的行为和过程。“洗钱”是怎样进行的?洗钱基本过程的三个阶段的划分,主要是理论性质的,实际发生的洗钱行为并不一定需要完成所有阶段,也并不一定严格遵循三个阶段的递进顺序。洗钱的过程是隐藏犯罪线索和消灭犯罪证据的过程,其目的是达到犯罪收入的循环安全使用。洗钱的危害 20世纪中期以来,洗钱活动迅速蔓延,严重威胁各国的国家安全,危及全球经济发展,洗钱的触角无所不及,影响恶毒深远,威胁着文明社会的每一个组成。《反洗钱法》第2条:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 什么是反洗钱?金融机构的反洗钱工作并非直接控制和打击上述犯罪,而是通过对本机构客户及业务进行监控,从而发现洗钱犯罪线索! 反洗钱的意义有利于参与反洗钱国际合作,是维护国家利益、履行国际承诺的需要有利于预防和及时发现洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全010203通过宣传明确洗钱是一种犯罪行为,向特定群体和社会公众介绍洗钱方式,动员社会力量发现洗钱行为 制定处罚措施打击和震慑洗钱分子。由特定群体和普通公众来报告洗钱线索 特定群体包括金融机构和特定非金融机构 普通公众可通过举报等形式向有关部门提供洗钱线索行政调查 侦查 诉讼 判决打击和处罚发现和识别洗钱行为宣传和立法反洗钱措施我司洗钱行为举报邮箱: L&C.HQ@generalichina反洗钱理念---风险为本FATF《四十项建议》正式要求各国在反洗钱工作中评估风险并运用风险为本的方法2012年2月原保监会2015年发布《保险机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中国保险业应如何实行“风险为本”遵循“风险为本”的原则重点考察“产品风险”严查“非面对面交易”《指引》要求保险机构酌情采取相应措施:强化措施简化措施洗钱风险评估 + 客户风险等级划分2015年反洗钱趋势---国际联手伴随洗钱的国际化、专业化和集团化,洗钱的危害性以及反洗钱的重要意义日益为国际社会关注和强调。各国司法部门和执法部门在政府对外缔结的双边刑事司法协助条约和多边公约框架下,加强国际合作,包括:执法合作资产追回引 渡法国意大利阿根廷越南……7个国家处理6起涉及跨国洗钱犯罪的刑事司法协助请求公安机关协助境外警方调查涉嫌洗钱等经济犯罪案件480余起提出1起洗钱犯罪相关引渡请求