人财两旺 玺赢开门2018年开门红客户经营及产品专项报告 报告目录开门红达成路径分析 开门红客户经营 三大战役推动举措 2018年开门红达成路径因素分析：在人力成长38%前提下，保持高活动率和产能 1、业务达成的核心因素——人力成长 2、活动率、活动人均件数——客户量、客户开发效率 3、件均保费——产品策略、TOP运作 4、分公司整体资源导向新赢越40% 2018年开门红达成路径客户数量是开门红最大的变量 其他都是技术层面可以解决的问题抢人：9月末48000人 抢客户：每人100个准客户如何确保开门红成功开门红理财产品购买客户轮廓分析女性客户（投保占比73%，而且呈逐年上升趋势） 有孩子的客户（近70%是给子女投保，0-5岁占比46%） 私营业主、普通职员（私营业主占比35%，普通职员31%） 70后、80后（80后投保占比38.9%，70后占比34.5%，90后贡献在增加） 高端客户（17年给自己投保比例明显提升，年交保费越多越倾向给自己投保） 老客户（老客户追加投保55%，同时注重新客户积累）从客户轮廓看客户储备结合前三年开门红产品，综合投、被保人数据，分析得出以下客户轮廓：报告目录开门红达成路径分析 开门红客户经营 三大战役推动举措开门红客户经营提前抢出两个月拜访量一个主题：中国平安成立30周年一个主题：中国平安成立30周年2018年5月27日是中国平安30周年，三十而立，值得纪念和特别运作最好的答谢理由 最好的送礼时机 最好的公司介绍 能持续运作主题分公司将设计30周年答谢信及邀请函，邀约客户参与公司答谢活动或了解平安。 下阶段的客户回馈活动都在三十周年活动名头之下，形成组合拳。一项服务：客户保单年检服务为什么做保单年检？树立诚信品牌，扩大市场影响； 进行增值服务，减小拜访压力； 梳理保单信息，发现潜在需求； 介绍公司信息，积极引导促成； 适时导入介绍，积累客户名单。一项服务：客户保单年检服务为什么做保单年检？——客户需要，职责所在客户的购买需求变化——增加保额，理财需求 客户家庭结构变化——成家、生子、二胎 客户经济条件变化——额外收入、接受赠予等 保单年检是我们给客户的基础服务，是最基本的要求一项服务：客户保单年检服务为什么做保单年检？——开发成功概率高常规月份老客户追加占比41%，开门红追加投保更高！一项服务：客户保单年检服务分公司统一推动保单年检项目推动要求：统一话术、统一流程、全省推动 主要形式：①走出去：一对一客户走访 ②请进来：召开保单年检会 聚焦四个工具：感谢信、保单存折、年检贴、紧急事件联络卡一项服务：客户保单年检服务保单年检流程拜访计划制定金管家线上投放专属活动，邀请客户预约服务，并投放抽奖奖品业务员进行客户盘点，主动联系客户提供服务保单年检服务走出去——一对一拜访客户请进来——参加保单年检会保单整理登记保单年检贴保单年检建议(产品推荐)紧急联络卡转介绍介绍司庆30周年财富节活动邀请六大关键步骤