参考话术客户意向摸底拜访：**，您好！今年是中国人寿荣升副部级央企三周年，同时也正值我司的客户服务月，公司委派我上门，给所有购买过健康类保险的客户做一次回访服务，您看，这是家庭保单休检表，请您把您家庭的保单拿出来，我帮您做一次整理服务好吗？（整理保单，填表）好了，**，保单都整理好了，请您在回执上面签个字，我要交回公司的，证明我给您做过保单整理服务了，同时，公司也给配合我们工作的客户，免费赠送健康按摩器，您看，这是它的使用说明（跟客户演示用法），好的，**，感谢您对于我们工作的支持，下次我们公司有什么好的客户活动，我也一定推荐您参加好吗？送告知书—面见话术**，你好！我们公司最近正要举办“健康中国幸福加”616客户保单升级回馈活动，只有配合我们做保单服务工作并持有康宁终身保险、瑞鑫保险保单的客户才有资格参加。到现场参加活动就有礼品赠送，同时现场还有多重的抽奖。特别是您还可以享受老保单利益、保障升级回馈，除您保单原有收益外，额外赠送您巨额的收益。获得机会的人有限，而且回馈的额度也是有限的，错过是非常可惜的，能否参加还要等公司专人通知，我先把你的资料提交到公司好吗？来，请您在活动告知书上签个字。送通知书—见面话术：**，您接到我们公司回访电话了吧?公司委派我把参会通知书送到您府上，请您一定记得凭此《通知书》并携带你的XX保单、身份证、银行卡参会，以免您的利益受到损失。带身份证和银行卡是为了确认客身份，明天上午x点前我到您家里陪您一起去，如果迟到就进不去了。促成话术：促成开篇三句话：1、刚才讲师讲的升级利益都清楚了吧？2、您准备按1:1升级还是按1:6升级？3、来，我们一起来看看你升级后都有哪些收益和保障。产品话术这是一款响应国家政策、引导时尚潮流的兼顾大健康、大财富、大保障、大回馈的全能型产品。它让我们可以一份付出就可以获得多重保障，同时也可以获得非常人性化的保单豁免功能，体现保险真谛。对我们而言仅须十年的时间、用有限的投入，就可以获得全面长久的多重保障。您看，这是我们在各大媒体的宣传资料，我身边的很多客户都已经选择为自己的家庭成员足额投保。这是一款财富大增值的产品，特别凸显“理财有智慧、最懂您的心” 。它可以让我们既拥有固定返还+分红的稳重求进，又可以享受白金万能账户利益的大提速。对我们而言相当于建立了一个与时俱进的成长性账户，它可以让我们在人生的各个阶段享受来自大瑞鑫的贴心照顾，做到子教、养老、理财、传承多方兼顾。这是一款一份保障给全家的大保障产品，特别体现“为爱而生，让爱延续”的人文理念 。它既可以让我们享受业内同类产品罕见的投保人保单豁免功能，通过一份保障计划实现投保人与被保人的双重保障，夫妻对保或者家庭成员间的互保，让保障不留缺憾。对我们而言相当于用一份保障计划可以实现家族成员整体对抗风险能力的全面提升。