O2O优势无需客户上门 节省专员精力 增强业务员与客户粘性人行有房货 平安有车险 寿险老客户流程简无纸化受理 只需3个联系人 24小时支持申请体验好时效短额度高录便方便 审核灵活 当天放款 ProcessO2O平安金管家流程注意点Ⅰ无需上传合照，客户视频签约过程中需要保持环境安静和网络信号稳定； 无需选择产品类型，客户提交越多信息越可能获取高额度； 查询征信前请先于农户沟通，如各项产品基本准入不符合，无需进件； 查询征信后可获取初始额度，此额度不为最终额度，客户在后边环节可以修改期望使用额度； 目前揽客无法查看客户费率，费率需从客户金管家了解，需要及时进行异议处理，掌握销售主动权；ProcessO2O平安金管家流程注意点Ⅱ点击发财树 选择全线上申请 身份认证 签字查询证信 完成示的添加联系人/基本信息等操作 达成50K额度，可点击“申请放款” 完成签约 远程视频 等待放款客户端ProcessO2O平安金管家流程Client客户端第1步： 登陆平安金管家APP任意门位置点击发财树 注意事项：客户为平安保单客户，进入全线上流程操作入口；如果有非平安公司保单需要叠加，就要在线下申请Client客户端第2步：点击时客户所在地必有是居住地或者工作地 注意事项：身份认证的时候，绑定的银行卡需要是本人身份证与手机号绑定一致的卡；如果客户之前有陆金所账户，那在实名认证时候的银行卡需要和陆金所的卡保持一致。 签名 签字查询征信，必须客户本人签字Client客户端第3步：认证之后会出现援信额度，客户需要点击添加联系人和基本信息 注意事项1：添加联系人的时候，需要注意：三个联系人分别为配偶、直系亲属以及朋友...首先在客户手里电话本里面将这三个联系人名字修改实名制，然后通过通讯录导入的方式点选，并注意选择关系，如果客户是未婚、离异、丧偶情况，填写两个直系亲属，一个朋友即可 注意事项2：填写基本信息的时候，需要详细填写客户的住址与工作单位信息，如果客户是私营业主（法人，老板）填写工作电话时0371-88888888，如果非私营业主，如实填写工作单位座机电话。Client客户端第4步：添加联系人和基本信息完成之后，才会在主页显示打钩 注意事项1：信息全部录入完毕之后，点击下方申请放款，此时，注意一个动作：需要给填写的三个联系人都打电话交代一下所填写的工作单位信息（工作单位名称，入职时间，职位级别，收入情况）及货款用途（不要填写风险性投资及影响审批的用途），打过电话之后，最好微信给几个联系人发一下。 注意事项2：客户可以在这个页面修改金额、期数一旦完成业务员无法帮助客户取消案件Client客户端第5步：点击申请放款的客户返回首页可点击“视频面谈”点击“视频面谈”后有相关说明 注意事项：点击视频面谈，客户自己需要在单独地房间，保持房间内安静，不要左顾右盼，看着手里镜头即可，一般十分钟就可以结束。中途视频继线的话，需要重新签约。所以建议打开飞行模式，链接wifi进行，视频签约之后就会给填写的联系人打电话进行核实信息，所以注意联系人接听电话！Client客户端审批工作时间为7﹡12小时，早9点-晚9点，呼入视频后会显示为右端画面 如当前坐席均繁忙的话，可以选择使用预约服务可预约最近3天的时段有优先呼入成功的权利