文本描述
福禧逻辑训练 ——四大账户
课程目录一、四大账户观念导入
二、储蓄账户工具选择
三、福禧FABE讲解促成开口两问1、王姐,您的生活过得这么好。我向您请教一下,您有什么好的投资渠道吗?2,您真不愧为投资高手/适合自己的投资方式就是最好的投资方式,那您听说过“标准普尔家庭资产配置图”吗?介绍标准普尔 标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构,总部在美国纽约,它曾对全球十万个资产稳健增长的家庭进行调研,发现他们都无一例外的使用了合理稳健的家庭资产分配方式。
标准普尔根据调研结果最后总结了一套“标准普尔家庭资产象限图”。标准普尔四大账户①标准普尔
家庭资产
象限图标准普尔图(画①)被公认为最合理最稳健的家庭资产配比方式,我来和您详细的讲解一下,相信会对您有所帮助。②③科学的家庭财产分配(画②③),主要是通过配备四个账户来实现:现金类账户、保障类账户、投资类账户和储蓄类账户。这四个账户作用不同,所以投资渠道也各不相同,只有拥有这四个账户,并且按照一定的比例进行分配,才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。
四大账户之现金账户①标准普尔
家庭资产
象限图②③第一个账户是现金类账户(画④)
这笔钱,也就是要花的钱,是短期消费要用的钱,为家庭准备3-6个月的生活费,一般占家庭资产的10%,让我们能从容应对日常的生活开支。一般放在银行的活期存款或者是信用卡、支付宝、微信零钱中。④第一个账户:现金账户(要花的钱)短期消费:3-6个月的生活费占比10%现金流四大账户之保障账户①标准普尔
家庭资产
象限图②③④第一个账户:现金账户(要花的钱)短期消费:3-6个月的生活费占比10%⑤第二个账户:保障账户(保命的钱)占比20%意外重疾保障:解决家庭突发的大开支专款专用 以小博大现金流第二个账户是保障账户(画⑤)
也就是保命的钱,这个账户主要是意外伤害和重疾保障,专门解决突
发的大额开支,一般占家庭资产的20%,为的是以小博大,一定要
专款专用,保障自己和家庭成员在突然出现意外事故、重大疾病时,
有足够的钱来保命,防止家庭成员在身体出现问题时经济又出现问
题,给自己和家庭带来第二次的精神伤害!有病了但没有钱看病,
是我们每个人都不愿意看到的!四大账户之投资账户①标准普尔
家庭资产
象限图②③④第一个账户:现金账户(要花的钱)短期消费:3-6个月的生活费占比10%⑤第二个账户:保障账户(保命的钱)占比20%意外重疾保障:解决家庭突发的大开支专款专用 以小博大现金流第三个账户是投资类账户(画⑥)
也就是生钱的钱,用有风险的投资为家庭创造高收益。一般占家庭资
产的30%,往往是通过您的智慧,用您最擅长的方式为家庭赚钱,包
括您投资的股票、基金、房产等,这个账户您肯定有的,相信以您的
智慧收益也会很高。这个账户关键在于合理的占比,也就是赚得起也
要亏得起,无论盈亏对家庭都不能有致命性的打击,只有这样您才能
从容淡定的决择。重在收益:投资≠理财,看得见收益就看得见风险股票、基金、房产等⑥第三个账户:保障账户(生钱的钱)占比30%四大账户之储蓄账户占比40%保本升值:本金安全、收益稳定、持续成长
养老金、子女教育金等⑦第四个账户:储蓄账户(保本升值的钱)债券、信托、分红险第四个账户是储蓄类账户(画⑦)
也就是保本升值的钱,为保
障家庭成员的养老金、子女
教育金,留给子女的钱及资
产等。一般占家庭资产40%,
通过债券、信托、分红险等
理财工具实现,这是每个家
庭一定要用到并需要提前准
备的钱,一定要保证本金不
能有任何损失,并要抵御通
货膨胀的侵蚀,所以收益不
一定高,但一定是长期、安
全、稳定的。?课程目录一、四大账户观念导入
二、储蓄账户工具选择
三、福禧FABE讲解促成标准普尔四大账户业务员:请问您家里的钱是这样合理分配的吗?
客户: 。。。。。。。
业务员:这四个账户就像桌子的四条腿,少了任何一个就随时有倒下的危险,所以一定要及时准备!这其中的储蓄账户占比总资产的40%,可见其重要性,那这个账户我们到底该如何打理呢?最好是通过年金险、债券、信托的理财工具,来保证本金安全、收益稳定、持续的增值!我们公司6月份推出了一款福利产品,可以帮您合理配置长期稳定的收益账户,既稳健增值,又能长期收益,我给您简单介绍一下