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MBA硕士毕业论文_Y农商行柜面业务风险管理研究PDF

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更新时间:2022/2/13(发布于山东)

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文本描述
第1章 绪论 ................................................. 1 1.1 研究背景及意义 ........................................ 1 1.2 研究内容与结构 ........................................ 1 1.3 研究方法与技术路线 .................................... 2 第2章 理论基础与文献综述 .................................... 4 2.1 柜面业务风险涵义 ...................................... 4 2.2 信息不对称理论 ........................................ 4 2.3 风险管理理论 .......................................... 5 2.4 国内外相关究现状 ...................................... 5 第3章 JY农商行柜面业务风险管理现状分析 ...................... 8 3.1 JY农商行基本情况介绍 ................................. 8 3.2 JY农商行柜面业务风险管理体系 ........................ 10 3.2.1 JY农商行柜面业务及日常运营 ..................... 10 3.2.2 柜面业务流程各风险点分析 ....................... 10 3.2.3 柜面业务人员岗位职责及其风险职责 ................ 18 3.2.4 柜面业务风险管理手段 ........................... 20 3.3 JY农商行柜面业务风险管理存在的问题 .................. 21 3.3.1 现金和重要凭证管理的问题 ....................... 21 3.3.2 印章管理的问题 ................................. 21 3.3.3 账户管理的问题 ................................. 22 3.3.4 授权管理的问题 ................................. 22 3.3.5 员工方面的问题 ................................. 22 3.4 存在问题的原因分析 ................................... 23 3.4.1 风险管理体制不健全 ............................. 23 3.4.2 人员培训管理不到位 ............................. 24 3.4.3 信息技术智能化欠缺 ............................. 25 3.4.4 对业务执行监督不力 ............................. 25 第4章JY农商行柜面业务风险类型及相关案例分析 ............... 27 4.1 操作风险及相关案例分析 ............................... 27 4.1.1 操作风险概述 ................................... 27 4.1.2 柜员误收误付假人民币案例分析.................... 27 4.2 员工道德风险及相关案例分析 ........................... 29 4.2.1 员工道德风险概述 ............................... 29 4.2.2 员工套用现金案例分析 ........................... 29 4.3 客户欺诈风险及相关案例分析 ........................... 30 4.3.1 客户欺诈风险概述 ............................... 30 4.3.2 客户欺诈性开户案例分析 ......................... 31 第5章 JY农商行柜面业务风险管理改进对策和配套措施 ........... 33 5.1 改进的目标和原则 ..................................... 33 5.2 改进风险管理的对策 ................................... 33 5.2.1 完善柜面业务风险管理体制 ....................... 33 5.2.2 制定和实施科学的风险管理方法.................... 34 5.2.3 提升柜面业务风险信息化管理水平 .................. 35 5.2.4 健全柜面业务操作风险监督制度.................... 36 5.2.5 加强客户身份和信息识别 ......................... 37 5.3 改进风险管理的配套措施 ............................... 38 5.3.1 加强各部门之间相互协调 ......................... 38 5.3.2 促进风险合规文化建设 ......................... 38 5.3.3 完善业务人员考核制度 ........................... 39 第6章 结论 ................................................ 41