一、期交业务在全省排名情况 区间：1月1日—7月30日 万一 二、全市期交业务情况（序时进度58%） 区间：1月1日—7月30日 三、期交保费来源 区间：1月1日—7月30日 四、渠道期交保费分布 区间：1月1日—7月30日 2015年7月31日 —网点常态化经营项目新解 目 录 一、什么是网点“常青藤”销售项目 第一层 第二层 第三层 经营单位层面以组织营销为主要运作模式的BDI项目 市公司与银行联合运作的中高端客户权益升级会（**模式） 由客户经理1+1搭档模式运作的小型网沙； 由网点柜员为经营主体的银保期交共建训练营。 网点“常青藤”销售项目是位于金字塔底端的基础，是整个销售模式的根基，以流量客户为主，存量客户开发为辅的常态化营销模式。 一、什么是网点“常青藤”销售项目 一、什么是网点“常青藤”销售项目 符合最新监管要求 组织运作方式灵活 内容简单易操作 运作需求条件少 目 录 万一 1、期交业务转型的要求 期交业务转型要以渠道业务为依托 先进单位经验表明常态经营是网点业务的重要组成 **公司运作经验：高频次，高效率 （2015年一季度） **：15场，期交保费3036万元 **：349场，期交保费4106万元 常态销售：期交保费6769万元（占比49%） 合计占比51% 2、立足网点经营的要求 与系统先进公司相比，我公司合作网点期交开单率偏低、贡献度较低。因此，向先进公司学习，进一步推进网点常态化经营，提升渠道粘合度刻不容缓！ 统计时间：2015.1.1-3.31 网点经营情况对比表 3、客户经理技能的要求 目 录 三、网点“常青藤”销售项目运作概要 1.1、网点小沙 1.1、网点小沙 不拘泥形式—座谈聊天 不限定人数—一人也可 不苛求场地—就地召开 1.2、网点小沙运作流程 整个流程20分钟内完成 人员分工：“1+1+1” 1.2、网点小沙运作流程 引荐流量客户，邀约存量客户（配角） 网点沟通、主讲人（主角） ——会议室开放、签单客户使用VIP通道 引导、服务、促成（配角） ——客户经理能力较强或人力不足时可一人担任两个角色 银行人员 客户 经理A 客户 经理B 1.2、网点小沙运作流程 （1分钟） 1.2、网点小沙运作流程 （2分钟） 寒暄问候 客户识别 专题准备 服务引导 填写信息 抽奖 客户信息收集 签到表（签到簿内页） 网点 ___________ 时间 ___________ 一定要引导客户亲自填写； 收集客户资料，进行客户积累，为后期追踪、开发作铺垫； 如客户不愿透露过多信息，仅填写姓名和联系方式即可，其他信息可请银行人员完善。 制作签到簿用于收集客户信息 1.2、网点小沙运作流程 （10分钟） 1.2、网点小沙运作流程 （5分钟） 促成话术参考 客户经理A讲授完毕，客户经理B立即到客户身边，手拿投保单直接征询客户（如分红产品需附带产品计划书）： （一）怎么样？ （二）今天难得有优惠活动，购买*万元即可有精美礼品相送，请问您选择**礼品还是**礼品呢？ （三）反正您早晚要为家人准备这项财务规划，早投入，早收益，马上就拥有了长期、安全、稳定的理财计划，多么有意义啊。