ｉ ｉ 变量注释表ｎ ｉｍ＾ｉ ｕ研究背景及意义ｉ １．２国内外研究现状４ １．３研究内容及研宂方法１０ １．４研规丨Ｊ新点１１ ２个人理财业务竞争力评价的理论基础１２ ２．１个人理财业务竞争力概念１２ ２．２生命周期理论１２ ２．３现代投资组合理论１２ ２．４竞争力评价方法－层次分析法１３ ３建行龙口支行个人理财业务现状１８ ３．１建行龙口支行简介１８ ３．２龙口支行个人理财业务及理财产品简介１９ ３．３龙口支行个人理财业务客户构成２０ ３．４龙口支行个人理财产品销售流程２３ ４建行龙口支行个人理财业务竞争力评价指标体系设计２５ ４．１个人理财业务竞争力指标的建立原则２５ ４．２个人理财业务竞争力指标体系的初设立２６ ４．３通过问卷调查法确定评价指标体系３２ ５建行龙口支行个人理财业务竞争力评价３５ ５．１个人理财业务竞争力指标体系的权重计算３５ ５．２个人理财业务竞争力评价指标量化４０ ５．３个人理财业务竞争力评价综合计算４２ ６建行龙口支行个人理财业务竞争力提升对策４４ ６．１完善龙口支行个人理财业务营销流程Ｕ ６．２加快理财产品的转型速度４６ ６．３提升建行龙口支行个人理财业务风险管理水平４７ ６．４加强银行自身建设来更好的实现转型４８ ７研究结论与展望４９ ７．１研宄结论４９ ７．２不足与展望４９ 参考文献 附录１ 附录２ 附录３ 作者简历 致谢 学位论文数据集 Ｃｏｎｔｅｎｔｓ ＬｉｓｔｏｆＦｉｇｕｒｅｓＩ ＬｉｓｔｏｆＴａｂｌｅｓＩ ＬｉｓｔｏｆＶａｒｉａｂｌｅｓＩＩ １Ｉｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎ１ １．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｂａｃｋｇｒｏｕｎｄａｎｄｓｉｇｎｉｆｉｃａｎｃｅ１ １．２Ｒｅｓｅａｒｃｈｓｔａｔｕｓａｔｈｏｍｅａｎｄａｂｒｏａｄ４ １．３Ｒｅｓｅａｒｃｈｃｏｎｔｅｎｔｓａｎｄｒｅｓｅａｒｃｈｍｅｔｈｏｄｓ１０ １．４Ｒｅｓｅａｒｃｈｉｎｎｏｖａｔｉｏｎｐｏｉｎｔｓ１１ ２Ｔｈｅｔｈｅｏｒｅｔｉｃａｌｂａｓｉｓｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｓｅｒｖｉｃｅｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｅｖａｌｕａｔｉｏｎ１２ ２．１Ｔｈｅｃｏｎｃｅｐｔｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｓｅｒｖｉｃｅｓ１２ ２．２Ｌｉｆｅｃｙｃｌｅｔｈｅｒｏｙ１２ ２．３Ｍｏｄｅｒｎｐｏｒｔｆｏｌｉｏｔｈｅｏｒｙ１２ ２．４Ｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｅｖａｌｕａｔｉｏｎｍｅｔｈｏｄ－ａｎａｌｙｔｉｃｈｉｅｒａｒｃｈｙｐｒｏｃｅｓｓ１３ ３ＣＣＢＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｂｕｓｉｎｅｓｓｓｔａｔｕｓ１８ ３．１ＢｒｉｅｆｉｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎｏｆＣＣＢＬｏｎｇｋｏｕｂｒａｎｃｈ１８ ３．２ＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｂｕｓｉｎｅｓｓａｎｄｆｉｎａｎｃｉａｌｐｒｏｄｕｃｔｓｉｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎ．．１９ ３．３ＬｏｎｇｋｏｕＢｒａｎｃｈｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｂｕｓｉｎｅｓｓｃｕｓｔｏｍｅｒｃｏｍｐｏｓｉｔｉｏｎ２０ ３．４ＬｏｎｇｋｏｕＢｒａｎｃｈｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｐｒｏｄｕｃｔｓｓａｌｅｓｐｒｏｃｅｓｓ２３ ４ＤｅｓｉｇｎｏｆｅｖａｌｕａｔｉｏｎｉｎｄｅｘｓｙｓｔｅｍｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅＢｕｓｉｎｅｓｓＣｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｏｆＣＣＢ ＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈ２５ ４．１Ｔｈｅｅｓｔａｂｌｉｓｈｍｅｎｔｐｒｉｎｃｉｐｌｅｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｉｎｄｅｘｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｓｅｒｖｉｃｅ．．２５ ４．２Ｉｎｉｔｉａｌｅｓｔａｂｌｉｓｈｍｅｎｔｏｆｔｈｅｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｉｎｄｅｘｓｙｓｔｅｍｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｉａｌ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ２６ ４．３Ｄｅｔｅｒｍｉｎｅｔｈｅｅｖａｌｕａｔｉｏｎｉｎｄｅｘｓｙｓｔｅｍｂｙｑｕｅｓｔｉｏｎｎａｉｒｅ３２ ５ＣｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｅｖａｌｕａｔｉｏｎｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｓｅｒｖｉｃｅｓｏｆＣＣＢｌｏｎｇｋｏｕ ｓｕｂ－ｂｒａｎｃｈ３５ ５ＡＴｈｅｗｅｉｇｈｔｃａｌｃｕｌａｔｉｏｎｏｆｔｈｅｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｉｎｄｅｘｓｙｓｔｅｍｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅ ｓｅｎ＇ｉｃｅｓ３５ ５．２Ｑｕａｎｔｉｆｉｃａｔｉｏｎｏｆｅｖａｌｕａｔｉｏｎｉｎｄｅｘｅｓｆｏｒｃｏｍｐｃｔｉｔｉ＼ｅｎｅｓｓｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｉａｌ ｓｅｒｖｉｃｅｓ４０ ５．３Ｃｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅｃａｌｃｕｌａｔｉｏｎｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｅｖａｌｕａｔｉｏｎｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅ ｓｅｒｖｉｃｅｓ４２ ６ＣＣＢＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈＰｅｒｓｏｎａｌＦｉｎａｎｃｅＢｕｓｉｎｅｓｓＣｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓＩｍｐｒｏｖｅｍｅｎｔ Ｓｔｒａｔｅｇｙ４４ ６．１ＩｍｐｒｏｖｅｔｈｅｍａｒｋｅｔｉｎｇｐｒｏｃｅｓｓｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｂｕｓｉｎｅｓｓｏｆＬｏｎｇｋｏｕ Ｓｕｂ－ｂｒａｎｃｈ４４ ６．２Ｓｐｅｅｄｕｐｔｈｅｔｒａｎｓｆｏｒｍａｔｉｏｎｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｐｒｏｄｕｃｔｓ４６ ６．３ＩｍｐｒｏｖｅｔｈｅｒｉｓｋｍａｎａｇｅｍｅｎｔｌｅｖｅｌｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｂｕｓｉｎｅｓｓｏｆＣＣＢ ＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈ４７ ６．４ＳｔｒｅｎｇｔｈｅｎｔｈｅｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎｏｆＢａｎｋｓｔｏｂｅｔｔｅｒａｃｈｉｅｖｅｔｈｅｔｒａｎｓｆｏｒｍａｔｉｏｎ４８ ７Ｒｅｓｅａｒｃｈｃｏｎｃｌｕｓｉｏｎａｎｄｐｒｏｓｐｅｓｔ４９ ７．１Ｔｈｅｒｅｓｅａｒｃｈｃｏｎｃｌｕｓｉｏｎ４９ ７．２Ｄｅｆｉｃｉｅｎｃｉｅｓａｎｄｐｒｏｓｐｅｃｔｓ４９ Ｒｅｆｅｒｅｎｃｅｓ Ａｐｐｅｎｄｉｘ１ Ａｐｐｅｎｄｉｘ２ Ａｐｐｅｎｄｉｘ３ Ａｕｔｈｏｒ’ｓＲｅｓｕｍｅ Ａｃｋｎｏｗｌｅｄｇｅｍｅｎｔｓ ＴｈｅｓｉｓＤａｔａＣｏｌｌｅｃｔｉｏｎ 图清单 图序号图名称页码 图１．１２０１８年中国个人理财市场主要产品一览２ Ｐｉｇ｜ｊＡｌｉｓｔｏｆｍａｊｏｒｐｒｏｄｕｃｔｓｉｎＣｈｉｎａ ＇ｓｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｍａｒｋｅｔｉｎ２０１８ ２＾ 图１．２论文技术路线图１１ Ｆｉｇ．１．２ＴｅｃｈｎｉｃａｌＲｏａｄｍａｐｏｆｔｈｅｐａｐｅｒ１１＾ 图３．１建行龙口支行个人理财业务销售额占比情况１９ Ｆｉｇ．３．１ＣＣＢｌｏｎｇｋｏｕｓｕｂ－ｂｒａｎｃｈｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｓａｌｅｓｒａｔｉｏ１９ 图３．２不同生命周期的产品／服务２３ Ｆｉｇ．３．２Ｐｒｏｄｕｃｔｓ／ｓｅｒｖｉｃｅｓｏｆｄｉｆｆｅｒｅｎｔｌｉｆｅｃｙｃｌｅｓ２３ 图３．３建行龙口支行个人理财产品销售流程２４ Ｆｉｇ．３．３ＣＣＢＬｏｎｇｋｏｕＳｕｂ－ｂｒａｎｃｈＰｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅｐｒｏｄｕｃｔｓａｌｅｓｐｒｏｃｅｓｓ２４ 表清单 ＾ 表序号表名称｜页码 — ＂ 表２．１ — 构造判断矩阵１５ Ｔａｂｌｅ２．１Ｃｏｎｓｔｒｕｃｔｊｕｄｇｍｅｎｔｄｉｓｔａｎｃｅｍａｔｒｉｘ｜＾＂ 表２．２不同元素间的重要标度１５ ＾ Ｔａｂｌｅ２．２Ｉｍｐｏｒｔａｎｃｅｓｃａｌｅｂｅｔｗｅｅｎｄｉｆｆｅｒｅｎｔｅｌｅｍｅｎｔｓ＾＾ 表２．３ ￣ １－９矩阵的平均随机一致性指标Ｒ１ ￣ ７６ ￣ Ｔａｂｌｅ２．３ＴｈｅａｖｅｒａｇｅｒａｎｄｏｍｃｏｎｓｉｓｔｅｎｃｙｉｎｄｅｘＲ１ｏｆ１－９ｍａｔｒｉｃｅｓ 表３．１２０１６－２０１８年建行龙口支行数据１８ Ｔａｂｌｅ３．１ＤａｔａｏｆＣｈｉｎａｃｏｎｓｔｒｕｃｔｉｏｎｂａｎｋｌｏｎｇｋｏｕｂｒａｎｃｈｆｒｏｍ２０１６ｔｏ２０１８１８＾ 表３．２ — 不同阶段理财重点 Ｔａｂｌｅ３．２Ｆｏｃｕｓｏｎｄｉｆｆｅｒｅｎｔｓｔａｇｅｓｏｆｆｉｎａｎｃｉａｌｍａｎａｇｅｍｅｎｔ２１ 表３．３ ￣ 建行龙口支行投资产品组合方案２２ Ｔａｂｌｅ３３ＩｎｖｅｓｔｍｅｎｔｐｒｏｄｕｃｔｓｐｏｒｔｆｏｌｉｏｏｆＣＣＢｌｏｎｇｋｏｕｂｒａｎｃｈ” 表３．４建行龙口支行投资产品风险分级２２ Ｔａｂｌｅ３．４ＣＣＢｌｏｎｇｋｏｕｓｕｂ－ｂｒａｎｃｈｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔｐｒｏｄｕｃｔｒｉｓｋｃｌａｓｓｉｆｉｃａｔｉｏｎ２２ 表４．１评价指标体系的初设立２８ Ｔａｂｌｅ４．１Ｔａｂｌｅ４．１Ｔｈｅｉｎｉｔｉａｌｅｓｔａｂｌｉｓｈｍｅｎｔｏｆｅｖａｌｕａｔｉｏｎｉｎｄｅｘｓ＼ｓｔｅｍ２８ 表４．２调查问卷人员情况分布３２ Ｔａｂｌｅ４．２Ｔｌｉｅｄｉｓｔｒｉｂｕｔｉｏｎｏｆｑｕｅｓｔｉｏｎｎａｉｒｅｐｅｒｓｏｎｎｅｌ３２＾ 表４．３ ＿ ４４个指标的得分均值排序情况３３ Ｔａｂｌｅ４．３Ａｖｅｒａｇｅｒａｎｋｉｎｇｏｆ４４ｉｎｄｅｘｅｓ３３＾ 表４．４｜建行龙口支行个人理财业务竞争力评价指标体系Ｉ ＡｐｅｔｉｔｉｖｅｎｅｓｓｅｖａｌｕａｔｉｏｎｉｎｄｅｘｓｙｓｔｅｍｏｆｐｅｒｓｏｎａｌｆｉｎａｎｃｅａＣ＇ ｓｅｒｖｉｃｅｓｏｆＣＣＢｌｏｎｇｋｏｕｓｕｂ－ｂｒａｎｃｈ ３４ ＂ 表５．１ ＂ 收益类指标（Ｂｌ）的判断矩阵３５ ￣ Ｔａｂｌｅ５．１Ｔｈｅｊｕｄｇｍｅｎｔｍａｔｒｉｘｏｆｉｎｃｏｍｅｔｙｐｅｉｎｄｅｘ（Ｂ１）３５ 表５．２风险类指标（Ｂ２）的判断矩阵３６ Ｔａｂｌｅ５．２Ｊｕｄｇｍｅｎｔｍａｔｒｉｘｏｆｒｉｓｋｔｙｐｅｉｎｄｉｃａｔｏｒ（Ｂ２）３６＂ 表５．３银行综合实力类指标（Ｂ３）的判断矩阵３６ Ｔａｂｌｅ５．３Ｊｕｄｇｍｅｎｔｍａｔｒｉｘｏｆｂａｎｋｃｏｍｐｒｅｈｅｎｓｉｖｅｓｔｒｅｎｇｔｈｉｎｄｉｃａｔｏｒ（Ｂ３）３６ 表５．４