空中投保操作指引 目录 CONTENTS 一、无纸化投保操作流程演示 二、空中核保功能指引 4.客户确认所有信息无误 后，点“提交”返回销 特别提醒：凡是销售人员的操作都在“国寿e店”进行，凡是不在现场客户的操作都在 “中国人寿寿险”进行。 3.客户下载“中国人寿寿 险”APP上传身份证、银 行卡影像进行人脸识别， 核对投保资料并签名 空中投保全流程介绍 2.销售人员在国寿e店 APP上“确认”环节 推送链接给客户 1. 销售人员在“国寿e 店”APP录入投保 资料信息 5.销售人员在“国寿e店”打 开“确认”环节核对客户 【销售人员手机端】 【客户手机端】 身份证、银行卡影像和签 名无误后，选择“全部提 交”完成投保 售人员“国寿e店” 客户 1 授权 3 告知 4 确认 确认 认 5 支付 6 空中投保六部曲 设置 2 突破时间、地域限制，随时随地快速签单 点击“国寿e店”首页电子投保快捷键，进 入空中签名投保流程 销售人员国寿e店录单流程 客户信息环节：录入信息必须真实，投/被保人证件类型为身份证时，需进行身份证识别和人脸比对(被保人小 于16岁无需人脸比对)，比对通过才能进行后续操作。若被保人为16周岁以下未成年人，可使用户口簿投保，证件 有效期为被保人年满16岁的前一天。若被保人为2周岁以下未成年人，可使用出生证明投保，证件有效期为被保人 年满3周岁前一天。 录入单位、职业信息必须完整、真实 选择真实关系， 此处以本人为例 点击此处添加并 录入真实信息 设置环节：点击“购物车”添加险种，以SK5险种为例，点击“去选产品”，直接在”全部”栏目往下拉菜 单选择“【SK5】国寿福终身寿险(庆典版)”,选择需要的险种。 默认为实时代 扣，存折或农 信卡要改为银 行转账 购物车 温馨提醒：在”全部”搜索框中输入险种代码或险种简称点击”确定”即可搜索到所需要的险种组合或单一险种，比如输 入国寿福或SK5即可搜索到成人版国寿福庆典版。 设置环节：点击“点击填写险种信息！”这行字输入保额计算保费(保障型产品系统默认采取这种方式，理财型 产品系统默认采取保费算保额方式)，点击”确定”，点击”完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额， 点击“下一步”。 垃圾桶 首期交费形式默认为实时代扣，如果是 存折或农信社的卡，要改为银行转账 特别注意：点击“添加附加险”图标可以添加如国寿福庆典版搭配的附加险种R41、R42等，若要添加681、682或万能 险等主险则需点击“点击添加新投保计划”进行添加，若添加错险种点击”垃圾桶”图标删除即可。 可添加10个险种 授权环节： 一般情况只需输入“保险费交费账户授权”信息，其他的不要输入，除非有满期金、生存金等； 告知环节：输入投被保人基本信息，根据客户自身身体真实情况做好如实告知事项，点击“下一步”进入确认环节。 做好如实告知！！！ 年收入、身高、体重填入要准确！！！ 切勿乱填！！！ 等待5秒，点同意即可 转发给不在场的投 （被）保人，完成 后续流程 确认环节：选择“电子化投保”，先进行CRS调查，在投被保人栏分别点击“刷新”至调查成功，在“投被保 人是否在场？”栏根据真实情况进行选择，点击“确定”-”去转发”-“分享下载链接”至不在场的客户微信，让 客户下载“中国人寿寿险”APP。 选择投保场景： 仅投保人在场 仅被保人在场 投被保人皆在场 投被保人皆不在场 CRS调查 分享下载链接只是起到让客户下 载“中国人寿寿险”APP的作用