防范打击非法集资专项排查工作部署 万一 排查工作背景 社会：非法集资形势严峻 行业：P2P和第三方理财产品带来新的风险 公司：风险防控与案件频发的压力巨大 排查工作目的 坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线 通过集中排查工作，消除潜在的风险隐患 明确防控责任、优化管控流程、建立长效预警机制 组织分工 市分公司成立排查工作领导小组和工作小组 （一）领导小组 组 长：** 副组长：** 成 员：市分公司各部门主要负责人 （二）工作小组 组 长：** 成 员：各部门工作人员 组织分工 各经营单位应成立核查工作小组，单位主要负责人任组长，各渠道、销售督察等相关岗位人员担任组员，具体负责本单位重点人员的排查工作。 排查内容 排查时间范围： 本次排查清理活动主要针对2014年1月1日至2015年3月31日期间，全辖系统人员从事非法集资、售卖第三方理财产品活动的风险隐患，如发现持续性问题可以向前延伸。 排查内容 排查对象：全体员工及在册销售人员 注：在册销售人员指2015年3月31日前登记在册且截至排查日仍在册的 销售人员。 排查内容 排查方式和流程： 1、本次排查的自查阶段分为两个环节进行。 一是普遍自查、线索梳理阶段：根据专项排查工作指标确定重点排查对象。 （1）业务类指标共计11项，由市分公司发给各经营单位及分公司各部门，其中10项指标数据为省分公司抽取，1项指标数据为市分公司抽取，如有未抽取到的相关数据但有此类线索的也需进行同步排查； （2）对所辖人员（含员工和销售人员）日常行为进行自查摸底，所有员工和销售人员需按照调查问卷填写相关内容，并做出相应承诺；各单位和市分公司部门负责人结合问卷情况，对有异常行为指标人员进行汇总上报。 各单位核查工作组根据以上两类人员情况确定本次重点排查对象。 二是重点排查阶段：由各单位核查工作组负责对本单位重点排查对象进行排查。 排查内容 排查方式和流程： 2、本次排查采取线索梳理与重点排查相分离的方式进行。 按照近端管理原则，各职场负责人和部门负责人对所辖员工和销售人员的异常行为负自查上报的直接职责，同时承担配合本单位和上级公司工作组调查复核的职责；对重点人员排查工作由所在单位核查工作组负责。 各经营单位、市分公司各部门具体工作内容见专项排查工作分工表。 专项排查工作分工表 具体排查流程 基本判断 重点人群 异常业务三类11项指标 异常行为8项指标 万一 实施步骤 7月21日至7月31日 8月1日至8月15日 8月16日至 8月31日 全面排查阶段：各单位根据本方案制订排查实施方案，严格按照检查方案要求落实各项检查工作，对本单位机构人员涉嫌非法集资和售卖第三方理财产品活动开展全面深入排查。 复查整改阶段：市分公司对有异常行为指标涉及人员进行100%复查；深入末端，对涉及人员的20%的进行个别访谈；对发现的疑点应逐一复查；约谈相关管理人员，对暴露的问题进行整改。 审核评估阶段：省分 公司根据各市分公司 自查的情况，按不低 于50%的比例随机开 展现场或非现场抽查。