内部资料 注意保密 不得外传 “网格服务专员” 启航营培训课程 递送保单 及转介绍逻辑 课程目标 通过本课程学习，让学员熟悉一份保单的主要构成内容，明确专业化递送保单的好处，并熟练掌握递送保单的六步骤及每个步骤的注意事项，为后续准客户开拓打好基础。 专业化销售流程回顾 递送保单及转介绍 目录 保单的构成 当客户顺利通过核保，保险公司会出示一份正式的保单，保单包括如下几个部分： 保单资料 现金价值 基本条款 利益条款 发票 回执联 目录 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯 专业化递送保单的好处 递送保单的步骤 步骤一、恭喜客户 步骤二、重申客户已同意的需求 步骤三、介绍保单内容 步骤四、详细解释保单条款 步骤五、再次确认、签收电子回执并开展电子化回访 步骤六、要求转介绍 目 的： 拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。 关键句： ××先生（女士），首先祝贺你为自己获得了保险保障。同时感谢你对我的信任与支持以及对我专业的认可。 关键词： 恭喜 保障 赞美 第一步：恭喜客户 目 的： 提醒客户的需求，避免现场纠纷 关键句： ××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××综合保障，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词： 现状 需求 保障 第二步：重申客户已同意的寿险需求 目 的： 介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 关键句： ××先生（女士），这是您的保险单，里面包括保单资料、现金价值、基本条款、利益条款、发票、回执联，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 您看，我讲清楚了么？（清楚了）其余部分较简单，您可以直接阅读保单。如果有问题可以与我或者公司客服电话95519进行联系。 关键词： 保单内容 阅读 95519 第三步：介绍保单的构成及内容 目 的： 遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句： 您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的10天（15天）内可申请全额退保，这10天（15天）称为犹豫期。 关键词： 人性化 犹豫期 第四步：详细解释保单条款 我们要解释条款的内容包括： 犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款 ——客户自签收保单之日次日起的10天（15天）内可申请全额退保，这10天（15天）称为犹豫期 ——主险为一年期的险种没有犹豫期 犹豫期 ——现金价值 ——保险期间 ——…… 影响投保人决定投保与否的有关条款 ——保险责任 ——保险金额 ——保险费 ——保单贷款 现金价值 例：10万元基本保额的**福，第15个保单年度时现金价值为多少？ 100000/1000 X174.2 =17420元 影响投保人合法权益的其他条款 ——责任免除 ——如实告知 ——合同解除处理 ——受益人指定和变更 ——保险事故通知 ——首期后分期保险费支付 ——宽限期及合同效力终止 目 的： 再次确认，电子回执，电子回访 关键句： ××先生（女士），不知道对于这款保障计划您还有什么不清楚的地方？为了您能更好的了解保单，使用保单服务，建议您下载我们公司的“**人寿寿险APP”,我来为您下载安装一下。 您看，您本次购买的保险在这里可以显示，如果您对保单没有疑问了，请您点一下“保单签收”。 为了保证您的利益，公司要求所有您购买的保单都要进行回访。现在我们公司主推电子回访方式，您可以通过APP完成身份验证后，进行回访答题，最后需要您进行电子签名。（如果客户不愿意进行电子回访，可告知公司会通过95519进行电话回访，注意接听） 关键词： 清楚 发票 电子回执 电子回访 第五步：再次确认、完成电子回执和电子回访