满期客户服务方法
学习大纲
客户所需的提供的资料
寻找客户的方法
接触方式方法
接触的话术
疑义处理
接洽中的环节和话题
所需资料
1、投保人，被保险人的身份证（户口簿） 复印件
2、（工，农，建，中，信用社、邮政）银行的活期存折或卡的复印件
3、保险合同正本
寻找客户的方法
名单遇到以下情况时怎样找到客户
1、没有电话没地址的
2、有电话没地址、但电话属于无用的
3、是农村的女性的
4、是网点电话、地址的
接触方式方法
（与客户5次见面的方法）
直接上门面见客户
注意事项：
1、不是客户本人不说
2、挂理财经理证、带身份证、名片
3、上门办理业务。要穿职业装，带上工作牌，文件包。见面要微笑，能增加亲和力。
第一次见面
至少提前10天去拜访客户，目的是提醒客户在某年某月在个银行办理的保险到期了。告知需要准备的材料。
第二次见面
过 5天之后，再去拜访客户，目的是询问客户要准备的材料是否准备好。
第三次见面
到期前3天，拿申请书给客户填，并留下新险种宣传资料。
第四次见面
到期的前一、两天，去收客户的保险合同，并办理交接手续，客户没有转保的，就留下过两天给客户送领款通知书的话尾。

第五次见面
在前台办理好满期后，拿着领款通知书去见客户，客户要是不转保了，你就建议客户拿分红和利息转年交。
接触的具体话术
理财经理：您好！您是XXX吗？
客 户：是的，有什么事？
理财经理：我是中国人寿保险公司银行保险部XXX，是负责保险满期工作的。您07年2月27日在工行存了一份我们公司的国寿鸿丰分红保险28日就要到期了。
客 户：是的，怎 么样？
理财经理：非常感谢您对我们公司的支持，5年前有很多客户跟您一样有眼光，都选择了存这款分红保险，现在陆续到期了，公司为了提高售后服务质量，对在银行办理分红保险的每位客户都专门分派服务专员上门协助办理满期相关手续、您的保单是委派我服务的。
理财经理（进一步说明目的）：
您保单的满期领取是由我协助您办理的，为您能及时办理满期手续，今天我来是专程通知您，也为了让您顺利的领取满期金，公司要求我们为您提供上门服务， 一方面是给您送达《满期通知书》，另一方面是向您介绍办理领款的相关手续及需准备的资料。
疑义处理
怎 样办的？
您只要提供您的身份证复印件（被保险人不是投保人的要提供被保险人的身份证复印件），银行活期账户复印件就行了。到时钱是从我们公司转到您的账户上，我是帮您把这些资料交回我们公司。钱会在3至5天到您的账户上。
当时办的时候银行的人说，在这里办就在这里取，我去银行取。
是这样的，现在银行还没有