反洗钱模拟试题（主观题）
一、我司的主要反洗钱内控制度有哪些？
答：《反洗钱管理规定》《大额交易报告管理办法》《可疑交易报告管理办法》《可疑交易监测标准及审核分析工作指引》《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》《洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》《反洗钱保密管理办法》《涉及恐怖活动保单管理办法》《违规问责管理办法》《反洗钱检查工作指引》等。
二、我司的反洗钱工作的第一道防线是哪些部门或条线？其主要反洗钱工作职责有哪些？
答：第一道防线为个险系列、银行保险系列、电子商务系列及其他业务部门。
这些部门的主要反洗钱工作职责：
1.公司委托第三方（包括保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构）代为履行客户身份识别义务的，应加强对第三方的管理，督促第三方审慎履行客户识别的职责，并在合作协议或委托合同中写入符合要求的反洗钱条款，避免发生责任无法追究的情况。
2．明确保险销售从业人员的反洗钱职责与反洗钱工作要求，切实履行反洗钱第一道防线的义务。
3.配合组织保险销售从业人员接受反洗钱知识培训，宣导反洗钱法律法规、监管规定和展业中的反洗钱要求，提高保险销售从业人员的反洗钱意识。
三、请介绍一下我司的反洗钱组织架构及职责
答：我司成立反洗钱领导小组，组长任公司的第一合规责任人，由总经理担任；副组长由领导班子成员担任；成员由公司各相关部门负责人组成，中支领导小组成员还应包括四级机构负责人。
反洗钱领导小组应当履行下列反洗钱职责：
（一）审议批准公司反洗钱内控制度；
（二）定期听取有关反洗钱工作的报告；
（三）其他与公司反洗钱有关的领导工作。
分公司反洗钱领导小组下设工作小组，分公司组长由风险管理及合规部负责人担任、中支组长由人事行政部负责人担任，分公司、中支的副组长均由运营服务部负责人担任。
分公司成员由分公司各部门合规联系人、风险管理及合规部全体成员（含反洗钱管理岗）、运营服务部反洗钱复审岗、电销初审岗、各机构反洗钱初审岗组成。
中支成员由中支各部门及四级机构合规联系人、风控合规岗、运营服务部反洗钱初审岗组成。
反洗钱工作小组具体职责如下：
组织贯彻执行公司反洗钱规定；
指导公司各部门及下设机构有效开展各项反洗钱工作；
制定公司年度反洗钱工作计划；
结合各部门业务流程，分析各环节中可能存在的洗钱风险和防范措施，为公司修订反洗钱政策、内控制度提供依据；
定期向上级公司风险管理及合规部报告反洗钱工作事项，提出反洗钱工作改进建议；
撰写公司年度反洗钱工作报告；
为总公司开发、升级、优化反洗钱信息系统提供合理化建议；
组织督导、检查本公司各反洗钱相关业务部门及分支机构的反洗钱内控制度的建设和反洗钱职责的履行，督促本公司反洗钱工作稽核问题的整改落实，监督本公司对洗钱违法违规事项的处理；
制定公司反洗钱宣传与培训计划，提高全公司员工反洗钱意识与技能；
其他。。。。。。以下内容略