投资连接基础培训 第六章 5GAT-NATS 课程安排 课程时间：50分钟 第一节 4-16 第一节 保险营销员的职业道德 为加强保险中介从业人员职业道德建设，提高保险中介队伍素质，根据《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规，结合保险中介从业人员的职业特点，中国保监会于2004年12月2日发布了《保险代理从业人员职业道德指引》（保监发[2004]143号）。 一、守法遵规 以保险法为行为准绳，遵守法律法规和社会公德 遵守相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监管 遵守行业自律组织的规则（主要指保险行业协会） 遵守所属机构的管理规定 5-16 二、诚实信用 诚信应贯穿于各个方面、各个环节 主动出示法定执业证件，并如实告知个人与保险公司的关系 客观全面介绍产品与服务信息；如实告知所属机构与投保有关 信息 推荐的产品应符合客户需求，不强迫或诱导客户购买保险产品 三、专业胜任 执业前取得法定资格并具备足够专业知识和能力 执业过程中加强业务学习，不断提高业务技能 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续 教育，使自身能够不断适应保险市场的发展 6-16 四、客户至上 为客户提供热情、周到和优质的专业服务 不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻 维护职业形象 在执业活动中主动避免利益冲突 五、勤勉尽责 秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误 忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任 和义务，接受所属机构的管理 不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机 构授权 7-16 六、公平竞争 尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其 他保险中介机构及其从业人员 依靠专业技能和服务质量展开竞争 加强同业人员间的交流与合作，实现共同进步 七、保守秘密 对客户 对所属机构 第二节 9-16 第二节 保险营销员的行为规范 一、 资格管理 1、从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代 理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理 从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。 2、《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资 格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。 3、资格证书有效期3年，自颁发之日起计算。持有人应当在资格证书有效期届满30日前申请换发。 10-16 4、申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件： （一）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时； （二）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚； （三）无故意不履行数额较大个人债务的行为。 5、《资格证书》有下列情形之一的，中国保监会将予以注销： （一）依法不予换发； （二）依法撤销。 。。。。。。以下内容略