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投资连接产品基础知识6保险营销员职业道德行为规范20页PPT

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更新时间:2021/12/3

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内容简介
投资连接基础培训 第六章
5GAT-NATS

课程安排
课程时间:50分钟
第一节
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第一节 保险营销员的职业道德
为加强保险中介从业人员职业道德建设,提高保险中介队伍素质,根据《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规,结合保险中介从业人员的职业特点,中国保监会于2004年12月2日发布了《保险代理从业人员职业道德指引》(保监发[2004]143号)。
一、守法遵规 以保险法为行为准绳,遵守法律法规和社会公德 遵守相关规章和规范性文件,服从保险监管部门的监管 遵守行业自律组织的规则(主要指保险行业协会) 遵守所属机构的管理规定
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二、诚实信用 诚信应贯穿于各个方面、各个环节 主动出示法定执业证件,并如实告知个人与保险公司的关系 客观全面介绍产品与服务信息;如实告知所属机构与投保有关 信息 推荐的产品应符合客户需求,不强迫或诱导客户购买保险产品 三、专业胜任
执业前取得法定资格并具备足够专业知识和能力 执业过程中加强业务学习,不断提高业务技能 参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续 教育,使自身能够不断适应保险市场的发展

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四、客户至上
为客户提供热情、周到和优质的专业服务 不影响客户的正常生活和工作,言谈举止文明礼貌,时刻 维护职业形象 在执业活动中主动避免利益冲突
五、勤勉尽责
秉持勤勉的工作态度,努力避免执业活动中的失误 忠诚服务,不侵害所属机构利益;切实履行对所属机构的责任 和义务,接受所属机构的管理 不挪用、侵占保费,不擅自超越代理合同的代理权限或所属机 构授权

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六、公平竞争
尊重竞争对手,不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其 他保险中介机构及其从业人员 依靠专业技能和服务质量展开竞争 加强同业人员间的交流与合作,实现共同进步
七、保守秘密
对客户 对所属机构
第二节
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第二节 保险营销员的行为规范
一、 资格管理 1、从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代 理从业人员资格考试(以下简称资格考试),取得《保险代理 从业人员资格证书》(以下简称《资格证书》)。
2、《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资 格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。 3、资格证书有效期3年,自颁发之日起计算。持有人应当在资格证书有效期届满30日前申请换发。
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4、申请换发《资格证书》,持有人应当具备下列条件: (一)每年接受后续教育时间累计不少于36小时,其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时; (二)前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚; (三)无故意不履行数额较大个人债务的行为。
5、《资格证书》有下列情形之一的,中国保监会将予以注销: (一)依法不予换发; (二)依法撤销。 。。。。。。以下内容略