1 北京保险销售从业人员销售资质分类管理制度 习题集 第二部分 金融学及投资理财基础知识 目 录 第一章 投资理财概述........................................................................................ 3 第一节 投资理财的含义......................................................................................3 第二节 投资理财的主要工具..............................................................................9 第三节 投资理财的人生规划............................................................................13 第四节 投资理财市场的现状与发展................................................................16 第二章 投资理财的财务基础 ...........................................................................18 第一节 生命周期理论........................................................................................18 第二节 持久收入消费理论................................................................................22 第三节 货币的时间价值....................................................................................25 第四节 风险的计量与管理................................................................................31 第三章 个人财务分析.......................................................................................35 第一节 财务分析的概念....................................................................................35 第二节 个人资产负债表的编制与分析............................................................40 第三节 家庭现金流量表的编制与分析............................................................46 第四章 现金规划与银行理财 ...........................................................................51 第一节 现金规划................................................................................................51 第二节 银行储蓄产品........................................................................................57 第三节 银行卡....................................................................................................64 第四节 银行融资产品........................................................................................70 第五章 股票投资..............................................................................................77 第一节 股票概述................................................................................................77 第二节 股票投资风险和收益............................................................................92 第六章 债券投资............................................................................................101 第一节 债券的概念及种类..............................................................................101 第二节 债券投资收益分析..............................................................................121 第七章 证券投资基金理财.............................................................................125 第一节 证券投资基金的基础知识..................................................................125 第二节 基金的价格确定..................................................................................140 第三节 基金的收益和费用..............................................................................143 第四节 基金理财的技巧与绩效评估..............................................................147 第八章 保险理财............................................................................................150 第一节 第二节 保险基础知识....................................................................................150 制订保险投资理财计划....................................................................158 第九章 税务筹划............................................................................................168 第一节 税务筹划概述....................................................................................168 第二节 税务筹划策略与技巧..........................................................................178 第十章 退休与遗产规划.................................................................................184 第一节 第二节 退休规划............................................................................................184 遗产规划............................................................................................192 第十一章 综合投资理财的设计与规划...........................................................198 第一节 第二节 客户财务分析报告............................................................................198 制订各分项投资理财规划具体方案的步骤....................................207 2。。。。。。以下内容略