销售人员职业道德培训 职 业 道 德 公 司 商 业 道 德 职 业 道 德 PART 01 保 险 从 业 人 员 职 业 道 德 是保险从业人员在履行其职业责任、从事保险工作过程中逐步形成的、普遍遵守的道德准则和行为规范； 是社会对从事保险工作的人们的一种特殊道德要求，是社会道德在保险职业生活中的体现。 与一般产品相比保险的特殊性 保险的特殊性要求保险销售“最大诚信原则” 产品的无形性 销售中的信息不对称性 合同的附和性与射幸性 保险从业人员职业道德七大原则 守法遵规 诚实信用 专业胜任 客户至上 勤勉尽责 公平竞争 保守秘密 守 法 遵 规 诚 实 信 用 专 业 胜 任 客 户 至 上 勤 勉 尽 责 公 平 竞 争 保 守 秘 密 保险销售从业人员职业道德的意义 行业 提升行业的社会公信度 推动行业持续健康发展 公司 树立良好公司形象 利于公司更好的经营 个人 赢得客户信任 提升个人价值 职业生涯的长远发展 公 司 商 业 道 德 PART 02 基 本 原 则 一、坚持诚信经营，客户体验至上 二、维护公司利益，避免利益冲突 三、保护公司资产，尊重知识产品 四、遵守法律法规，恪守合规底线 诚信经营是公司开展各项业务的基本标准，公司员工在从事相关商业活动时必须遵照此标准严格执行。 对所销售产品进行及时、全面、充分的了解和掌握； 区分不同客户群体，针对有需求的消费者，根据所销售产品的具体情况进行真实、准确、完整的推介； 按照法律法规及行业监管的要求，履行提示与明确说明义务，不得有欺骗、隐瞒、诱导等行为，不得对产品做引人误解的宣传或说明。 进行与财务有关的各项行为时，应根据相关法律法规及规范性文件的要求，准确、完整、客观、及时地进行财务披露； 严格按照公司制度进行财务管理，不得提供或制造虚假单证和账务，不得进行错误性记载，不得向内部稽核、外部审计和监管机构进行虚假陈述，不得实施任何有欺诈性影响或其他干扰的行为，不得提供不实报告。 充分意识到诚信经营在公司文化中的重要地位，将其融入到实际工作中的各个环节； 遵守商业道德，诚信守法，合规经营，不误导客户、不诋毁同业； 强化诚信经营理念，完善管理制度体系，提升风险管理的科学性和有效性； 保护客户合法权益，维护公司健康持续发展。 客户是公司生存发展的基础，公司致力于以客户为中心，围绕客户需求，借助互联网思维，依托人工智能及大数据不断提升客户体验，为客户及其家庭提供全方位的金融服务。 只有维护好客户的合理合法利益，才能促进公司的持续发展，才能实现双方的共赢； 公司秉承一直以来以客户为中心的经营理念，尽最大努力维护客户利益。 不得收集与公司所提供服务无关的客户信息，不得违反法律法规的规定和双方的约定收集、使用、处理、保存客户信息； 不得窃取或者以其他非法方式获取个人信息，不得泄露、篡改、损毁客户信息，不得非法出售或向他人非法提供客户信息。 坚持倾听客户声音，把客户多样化的需求作为公司发展的出发点和落脚点，形成闭环反馈机制； 打造以客户需求为导向的产品服务体系。 以商业道德作为约束个人行为的标准，不得利用因公司形成的任何职务便利，从事有损**利益或品牌形象的不当行为。 应当以公司利益最大化为目标，避免与公司利益冲突的情况发生。如已发生或有潜在利益冲突，应及时向公司进行披露，避免公司利益受损，也避免让自己处于不利情况中。 例如：不牟取私利。不得滥用客户信息、公司资产或公司影响力为个人或他人牟取利益，不得指使他人牟取私利。 禁止利用馈赠招待不正当影响业务决定，或向对方提供不适当的个人利益。 商业活动中的馈赠招待开支，须经过预算、审批、记录、文件存档等财务流程。每位员工须特别谨慎行事，不得违反公司关于礼品、赠送及招待的相关政策。 禁止内幕交易 在知悉或了解公司或其他公司尚未公开的内幕消息时，禁止员工及其亲友利用此类信息谋取经济利益。 禁止无权代理 未经公司批准或授权，员工不得以**或**员工名义进行例如谈判、签约等公司规定的内外部活动。。。。。。。以下内容略