一般资料 GENERAL INFORMATION
基本资料
家庭资料
财务资料
家庭保障需求分析 PROTECTION ANALYSIS
本 人 配 偶
1.家庭维持基金…………………………………… 万元 万元


2.教育基金………………………………………… 万元 万元
提供子女至大学毕业所需费用。
3. 抵押贷款/租赁基金……………………………… 万元 万元
房屋抵押贷款余额： 万元
或您需要准备多少的租赁基金以供未来10年所需？
每月租金 ×120个月= 万元
4.应急基金…………………………………………… 万元 万元
（建议可以月支出×6来估算）
这项基金是供家庭成员支付意外账单用途，例如：
◎房屋整修 ◎汽 车维修
5.偿债基金…………………………………………… 万元 万元
◎信用贷款 ◎家庭债务 ◎其它费用
6.身后即用基金……………………………………… 万元 万 元
◎医药开销 ◎住院开销 ◎丧葬费用
1+2+…+6 = 现金需求基金………………………… 万元 万元
保障需求不足额为………………………… 万元 万元
教育储蓄 需求分析 EDUCATION & SAVING ANNLYSIS
【1】子女姓名： 年龄： 岁，预计上大学/研究所教育费用合计： 万元
大学/研究所教育基金需求：
万元× （终值利率因子 ）= 万元
【以18- （目前子女年龄）之通货膨。。。。。。以下内容略