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风险防控形势分析及风险管理提要市县公司44页PPT

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风险防控 风险管理
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更新时间:2021/10/27(发布于黑龙江)

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文本描述
市县公司风险防控形势分析 及风险管理提要 万一 目 录 一、近期公司风险案例分析 违规违纪行为 涉刑案件 涉及管理干部问责两类事件 4 一、近期公司风险案例分析 一、近期公司风险案例分析 万一 一、近期公司风险案例分析 近期违规违法案 件(行为)主要特点 1. 案发数量和涉案金额总体呈上升趋势 2014年以来已查处案件2起、行政处罚1起,新发生司法案件3起。 2. 涉案种类呈现多元化 案件和违规行为涉及诈 骗、挪用、行贿、贪污、非法集资、违反财经纪律等 3. 涉案人群从销售人员为主扩展到各层面(内勤管理干部) 从代理人到外勤员工、支公司经理均有涉及 新型违规、违法行 为对传统管理手段和经营带来巨大挑战 业务费用不当处理和资金体外循环犯罪 案发区域广,涉案重点突出 涉及大部分市公司,部分公司呈现群发态势 一、近期公司风险案 例分析 对涉案行为的管理反思 1. 责任主体风险意识淡薄,日常监控手段执行不力 管理层“一岗双责”角色冲突严重,不能履行自己的风控第一责任人职责:如教育、过程 管理和行为监督等。 2. 管理碎片化,关键管理环节风险管控缺失 一是对案件发生起重要作用的重要单证凭证、印章、资金三个环节使用和操作风险往往集中在柜面和经营单位 ,存在管理条线未有效融合,重要风险点反而无人过问; 二是管与控、做与督的聚合效应差。 内部规范执行标准低,规范经营被潜规严重侵蚀 制度规范性要求的刚性原则未能 得到遵循,缺乏严厉的监督措施。规则意识的刚性制约作用在部分基层管理干部中被忽视甚至抵触,特别表现在业务经营和内部管理方面。 一、近期公司风险案例分析 我 们失去了许多 控制风险发生的机会 一、近期公司风险案例分析(管理失控的后果) 二、违规与失职的代价 惨痛的教训 2008年以来,公司共处理涉刑案件16起,16 人受到司法处理,最高无期徒刑;追究管理责任76人(次),其中开除党籍2 人,纪律处分74人(次),包括开除7人、撤职1人、降职(级)2人、记过7人、警告14人、通报批评 22人、诫勉谈话12人、解除代理合同10人。涉及人员上至市公司主要负责人、下至普通柜员。 刚性的制度 **保险股份有限公司员工违规违纪行为处理规定(**人险发〔2011〕 92号) **保险股份有限公司案件责任追究实施细则 (**人险发〔2011〕93号) 二、违规与失职的代价 违规行为分类与处罚 五类应追究责任的违纪违规行 为: 违规经营行为 违反财经纪律和金融法规行为 违反职业道德和廉洁自律规定行为 侵占(贪污)贿赂行为 失职行为 三种处罚方式: 纪律处分:警告、记过、记大过、降级 (职)、撤职、开除 组织处理:批评、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等 经济处分:扣减薪酬 二、违规与失职的代价 案件问责界线与标准 至少 上溯两级的追责处理 双线问责的处罚要求 涉案金额与损失金额 二择一的定责标准 处分与奖晋约束并行机制 行政处罚与内部问责双重处理 不断扩充的问责领域 二、违规与失职的代价。。。。。。以下内容略