一、教育在升级 – 不仅是孩子的人生权利，更要关注教育水平的配置 ◆ 财富管理现状及建议 ◆ 海外留学潮下的高昂支出 据专业留学机构提 供数据参考： 美国大学留学费用24-30万人民币/年 英国大学留学费用18-26万人民币/年 澳洲大学留学费用10-20万人民币/年 幸福在升级、幸福配置更要升级 教育金的要 求： 确保 -- 不因任何风险因素而受损 专属 -- 不因任何其他消费而挪用 提前 -- 不因任何其他计划而中断 二、养老在升级 – 不仅是为了基本生存需求，更要关注品质的 提升 养老金的要求： 长期 -- 终身规划，与寿命等长 增值 -- 稳定增值，对抗通胀 防损 -- 长期兼顾医疗补充报销 寿比南山 ≠ 福如东海 据专业养老机构提供数据参 考： 一线城市80岁以上老人每年的基本支出、护理支出、医疗支出近百万 二、三线城市也维持在30-60万之本 三、医疗在升级 – 高质量医疗趋势化，国民更加追求高质量医 疗 医疗金的要求： 范围 -- 涵盖社保内、外报销目录 足额 -- 足够应对高昂花费 长久 -- 长久储备不能中断 医疗费用惊人增长 根据卫计委权威统计： 2008-2016年， 全国卫生医疗支出翻了3倍，未来人均医疗花费仍会以每年10%-20%速度增长。 四、财富管理在升级 – 经济大势纷繁、投资更需谨慎，安全才是王道 财富管理的要求： 安 全 -- 法律保护、合同约定 稳定 -- 下有保底、上不封顶 长期 -- 满足人生各阶段刚需 经济环境不容冒险激进 银行理财破刚兑、股票市场连跳水 网贷公司多爆雷、楼市调 控不敢追 守财、护财才是当下的王道 财富不是用来看的，而是用来满足幸福生活的需要！ 尊敬的客户： 感谢您在百忙之中抽取宝贵的时间参加“泰康荣登财富500 强成果汇报暨专属产品发布会”，为进一步为您提供专业科学的财富管理服务，诚请您对以下内容做慎重的填写与选择： ◆ 家庭财富管理需求调查表 ◆ 二、财富管理需 求调查 一、基本信息 姓名： 性别： 年龄： 职业： 1 1、近10-20年期间，您最需要准备的资金是什么（ ） A.子女教育金 B.养老资金 C.购房支出 D.医疗储备 E.财 富传承 2、为此您的准备方式是（ ） A.保险 B. 银行存款及银行短期理财 C. 国债、企业债 D. 货币基金（宝宝系列） E.股票 F. 企业股权投资 G.房产投资 H.P2P 3、你 对财富管理的担忧是（ ） A.亏本 B. 收益低 C. 不能长期 D.流动性差 4、您看中的财富管理方式应具备哪些特点（ ） A.安全可控 B. 收益持久 C. 长期稳定 D.灵活方便 5 、您准备投入的金额（每年）范围为（ ） A.5千-1万元 B.1-2万元 C.2-5万元 D.5-10万元 E.10-20万元 F.20-50万元 G.50万元以上 郑重承诺： 以上财富管理需求调查 仅作为公司市场调研及对您的财富管理参考，我们将对您及家庭的隐私严格保密！ 寿险顾问： 。。。。。。以下内容略