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富德生命保全代审代办及回访作业操作细则贷款管理办法23页PPT

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资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
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更新时间:2021/10/14

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内容简介
保全相关文件宣导


课前测试
1.下列哪个保全项目可通过四级机构综合内勤代审。( ) A.保单补发 B.保单贷款至非原缴费账 户 C.万能账户抵交续期保费 D.保单挂失状态下退保
2.下列哪个保全项目可通过业务人员代审。( ) A.投保人变更 B.保单补发 C.新增附加险 D.万能账户抵交续期保费
3.各代审渠道应当自收到客户保全申请之日起______个工作日内将相关保全资料交至中支营运部;中支柜面人员应在收到客户保全资料______个工作日内处理完毕。( ) A.2,2 B.1,1 C.1,2 D.2,1




课前测试
4.下列说法错误的是( ) A.退回非原交费账户金额1 万元以上的保全退费业务,如客户在申请日前六 个月内做过联系方式变更的,需进行保全回访确认。 B.保单挂失状态下的其他保全项目代审件,需进行保全回访确认。 C.签名变更代审件,需进行保全回访确认。 D.保全回访必 须用系统中记录的客户电话回访,如客户电话发生变更,可先回访再进行联系方式变更。
5.保全退费至原缴费账号超过______万元,或退费至非原缴费账号超过______万元的 业务,需进行保全回访确认。( ) A. 50,10 B.30,10 C.20,5 D.10,5



保全代审、代办及回访作业操作细则(2016版)
Contents
代审修订规则 解析
1.1
1.1

代审范围
可代审保全项目
申请保单贷款、犹豫期撤销、退保、生存保险金领取时,补发合同未满一年或保单遗失情况不可通过 四级机构申请。 万能账户抵交续期保费、生存金抵交续期保费及E服务保全权限变更不可通过四级机构申请。 保单贷款退回非原交费账户不可通过四级机构受理
四级机构由 机构综合内勤负责代审公司非团单业务的所有保全业务资料。 所有保全项目涉及补退费时必须为转账方式。
代审范围
四级机构综合内勤保全代审业务相关要求
代审修 订规则解析
1.1
1.1
各渠道业务人员保全代审业务相关要求
代审范围
代审资格
正式及以上职级的续期收费服务人员。 一级及以上职级的银保客户经理。 业务主任及以上职级的个险营销员。 初一级及以上级别的团险业务员。
可代审个人名下业务或个人名下银行网点客户的证件及保全相关资料原件。
代审范围
代审修订 规则解析
1.1
1.1
各渠道业务人员可代审保全项目
可代审除以下项目或情况外的保全业务: 投保人变更、签名变更、保单补发、保险金转换年金。 申请保单贷款 、犹豫期撤销、退保、生存保险金领取时,补发合同未满一年或保单遗失。 保单贷款业务退费转入非原交费账户。 万能账户抵交续期保费、生存金抵交续期保费及E服务保全权限 变更。。。。。。。以下内容略