个人/家庭理财规划 本模板有完整的内容框架，适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途 汇报人： 凡事预则立，不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快，而不制定计划，要知道。如果没有计划，永远不会有变化。制定完美的计划，从来都是成功的开始 随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高，投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面，各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段，方法多多，但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法，理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。 前 言 基本财务状况 理财目标 理财规划 理财观念 理财规划结论 基本财务状况 Part 1 个人基本情况 目前大学生很多都谈不上经济独立，也没有稳定的收入来源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然而，大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段，制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。 你不理财，财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣钱理财，但是通过在校期间培养一个良好的理财习惯，对于大学生以后来说未必不是一件好事。何况，现在已经有不少大学生在校期间已经小有所成，成了小小富翁，这都得益于良好的理财习惯。 经济不独立 勤俭节约 学习 理财 收支表（学生版） 年度收支表 月度收支表 收支表（家庭版） 于先生在事业单位，比较稳定，于太太在企业，企业的效益会影响家庭收入，好在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外，于先生夫妇就没有其他人寿或医疗保障了，对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面，有个万一，小孩以后的生活就没有任何保障了，所以需要在保险方面做些合理安排。 资产负债表 资产负债表 收支储蓄表 理财目标 Part 2 理财目标优先顺序 成长型家庭的理财目标较多，我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期后长期，先重要后次要，把家庭理财目标的优先顺序安排为： 增加家庭保障 子女教育金 提高生活品质 换房 养老金准备 理财目标（家庭版） 为家庭准备应急备用金，以便满足意外支出的需要。 安排孩子教育，积累教育基金。 建立家庭保险规划，为了规避意外伤害带来的损失，购买了一些意外伤害保险是十分必要的。 提前制定养老规划，合理安排消费支出，增加医疗和旅游的支出以保证退休后的生活质量和消费水平达到满意的水平。 调整家庭投资资产的配置，优化投资组合。从而使投资资产的风险和收益与家庭的生命周期相适应。 1 2 3 4 5