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家庭保单整理流程话术29页PPT

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资料大小:3167KB(压缩后)
文档格式:PPT
资料语言:中文版/英文版/日文版
解压密码:m448
更新时间:2024/1/23(发布于广东)

类型:金牌资料
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文本描述
保单整理 万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究 万一网保险资料下载门户网站 为何要做保单整理? 这是一种专业化的主顾开拓方式 这是一个很好的服务动作 整理保单是最快捷全面的掌握客户资料的方法 帮助客户理清保障内容,完善保障体系 协助客户定期评估保险计划,适时调整升级保障 让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情 万一网制作收集 整理,未经授权请勿转载转发, 违者必究 万一网 保险资料下载 门户网站 客户保单存在五大问题 保额不够:不知道多少才足够,以为有就行 结构不合理:只有理财型保险或家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理 把保单束之高阁:忘记保障利益,保单效力等 错填或漏填关键项:以往大部分保单的受益人都是法定 “浪费”与“缺口”并存:不适合自己的产品很多,而切实的保障缺口却未及时填补 万一网制作收集 整理,未经授权请勿转载转发, 违者必究 万一网 保险资料下载 门户网站 保单整理/家庭保单优势 全面保障——满足客户保障需求 提高件数——满足客户积累需求 提高保费——满足自身收入需求 优 势 标准普尔象限,明确缺口 保单整理 保单整理流程 做好记录,提出建议 以保单整理服务走近客户 要求转介绍 先“结缘”后完善 保单整理流程 制作家庭保单一览表 制作并详细讲解分析报告 一、建立保险观念 二、现有保障分析简述 三、保障缺口分析及投保建议 接触:寒暄赞美,道明来意: 张**,您有那么多保单,我为您做一下保单整理吧,通过整理您可以很清晰的了解自己买了哪些保险,都有什么保障,什么时候领钱,什么时候缴费。 1、以保单服务走进客户 可能遇到的拒绝 太忙了! 不是在你们公司投保的。 太忙了! 张*,您看这只需要几分钟,不会浪费您的时间。况且您买了保险也不想做个糊涂人。您应该切实了解您的权益,这是您的权利,帮您整理一下保单也是我应尽的义务。您也不想我成为不合格的保险代理人吧? 我不是在你们公司(你这里)投保的 没关系,不管您在哪投保,是不是我的客户都一样。您买了保险说明您非常有责任感也认同保险。从事这项工作就有这个责任,您不会反对给我一个机会让我和您做个朋友吧!对您还不清楚的地方我可以当场帮您解答。每个客户对自己买的产品功能都有知情权,钱怎么攒下的,有哪些保障都要清楚明白,不是吗? 2、保单整理 注意事项: 1、需完整详细地列出保单内容及项目 2、所有保险责任按照保单上的原文或概述记录 制作家庭保单一览表 注意事项: 1、需完整详细地列出保单内容及项目 2、所有保险责任按照保单上的原文或概述记录在表格里 目的:便于熟悉及明确客户保单利益及责任,保证后续制作保单分析报告的准确性,并让客户更易于理解保障利益。 1、快速浏览客户购买产品的类别(健康、保障、养老、教育……),边看边简述产品主要功能及责任。例如:您购买的这是一份健康险,是针对重大疾病的,保障至终身,保额是10万。 2、不论客户购买的是什么产品,购买的是哪家公司的产品,都要给予赞美和肯定,例如:您非常有爱心;您非常有保险观念;您一定很爱您的孩子等等。 3、边看保单,边对照保单整理,在已有的账户旁打勾。 4、保单整理卡(可以现场填写,也可以经客户同意带回填写约改天再回访)。 保单整理关键点 业务员:张**,您保单的大体情况就是这样。您是一位很有保障观念的人,其实保险是家庭财务规划的一种途径,作为专业的保险代理人,我们通常会建议一个家庭一定要准备好四大账户,这样才能实现平衡理财(展示标准普尔图)。这个理念我已经跟很多客户分享过,他们都感觉非常实用。我相信,您听完后也一定会感觉非常好。 3.四大账户,明确缺口 第一个账户就是现金账户,特点就是平时用的钱,一般是3-6月的生活费,渠道就是我们的活期存款,也就是我们日常生活要用的钱一定是放银行,不能说日常吃饭的钱还要去卖股票或基金。建议占家庭年收入的10% 。 3.四大账户,明确缺口 第二个账户是杠杆账户,其特点就是以小博大,解决家庭急用大额支出,它的配置就是社保和各类商业保险。社保和商业保险之间是没有任何冲突的,商业保险是社保的补充,他们不能相互取代。建议占家庭年收入20%。 第三个账户是投资收益账户,它的特点是用钱赚钱,收益较高,但风险也较高。配置主要是股票、基金、房产等。建议占家庭年收入的30% 第四个账户是长期投资有保证收益账户,投资时间长,收益有保证,能返还,风险小,它的配置主要是债券、分红保险等。这个账户是我们家庭当中必不可少的配置,套用巴菲特的话,一切投资均建立在本金安全的前提下,保证安全的同时还要增值。分红保险的特点就是:保证资金安全的前提下,又可以分享长期账户的收益空间。建议占家庭年收入40%。