课程大纲 1 2 3 标准普尔家庭理财观念 part1 1 标准普尔家庭理财观念 标准普尔家庭资产象限图概述 标准普尔是世界权威金融分析机构，曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。 标准普尔家庭资产象限图把一个家庭的资产分成四个账户。四个账户作用不同，所以资产额度配比和投资渠道也各有不同。 标准普尔总部位于美国纽约市 标准普尔引领中国财经信息与国际接轨 标准普尔家庭资产象限图 只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的比例进行资产分配，才能保证家庭资产长期、稳健、可持续地增长。 为什么要跟客户讲标准普尔图？ 引起共鸣 标准普尔图围绕家庭资产配置主题，现在的客户都会有理财的意识和需求，更容易引起客户共鸣； 切入保险 标准普尔图实际上第二账户、第四账户与保险联系密切，能够顺利的过渡到保险话题及推介产品； 提升客均件数 标准普尔图覆盖家庭理财的四大账户，可以通过第二帐户导入国寿福，康宁2019，第四帐户导入鑫尊宝、鑫享至尊组合销售，提升件数，提高达星！ 顺利建立有价值的服务关系，圈定客户 适用标准普尔图的客户画像 挖掘更多需求！更多促成机会！ 通过理财 获得额外收入 工薪阶层/ 个体户 财务风险隔离 财富安全传承 企业主 热衷理财的 女性 更多投资工具 已购买广发行产品的客户 理财知识、 综合金融服务 …. … 标准普尔图 观念导入 part2 2 利用标普导入产品  2 运用标普导入福鑫销售 步骤一：寒暄赞美，道明来意 步骤二：介绍标准普尔四个账户 步骤三：总结普尔图 步骤四：导入国寿福、鑫享至尊  2 运用标普导入福鑫销售 步骤一：寒暄赞美，道明来意 步骤二：介绍标准普尔四个账户 步骤三：总结普尔图 步骤四：导入国寿福、鑫享至尊 步骤一：寒暄赞美，道明来意 ” 目的：家庭理财并非只是购买某一类别的金融产品，要合理配置才能保全增值。 【业】陈先生，您平时对理财比较感兴趣，想必对各种投资也有一些心得和研究。其实，不管是最近的股灾还是银行不断降息降准都告诉我们，任何单一金融产品都无法跟时间抗衡，做好资产配置才是王道，财富保全增值，有效传承才是真谛！” “标准普尔是1860年创立的世界权威金融分析机构，总部在美国纽约。它曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产分配图。它被认为是最合理稳健的家庭资产分配方式，我花8分钟时间给您详细介绍一下，可以吗？”