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个险渠道产说会管理制度解读15页PPTX

蒋民选1
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更新时间:2024/1/23(发布于湖南)

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文本描述
个险渠道产说会管理制度解读 目 录 产说会定义 1、须由机构组织,不得以销售人员个人名义组织产说会 2、凡有客户参加,且涉及产品宣传,形式不限,均属于产说会范围 要点提示 产品说明会是指恒安标准人寿保险有限公司各分支机构组织的,以宣传和促进某款产品销售为目的,通过会议、讲座、客户联谊会、客户答谢会等形式开展产品宣传销售的业务活动。 产说会报备申请 产说会报备申请可于会后提交,但所使用的产品宣讲课件应在会前通过分公司合规与风险管理部的审核,并在OA中完成“法律合规咨询审核流程”。审核通过的课件不得私自增添、删减内容。 银保监会对于产说会管理未出台统一规定,各地方局监管制度存在一定差异性。山东、大连监管机构要求事前向监管机构进行备案:山东、大连。 产说会报备申请 要点提示 产说会报备内容 举办信息:时间、地点、客户数、主讲人(关注主讲人资格)、主讲产品 存档信息:存档路径、存档文件 产品说明会主讲人资格获得须满足但不限于以下条件: 主讲人应为本公司的员工或营销员。内勤员工自转正之日起,营销员自获得兼职讲师认证之日起,即具备产品说明会主讲人资格。 主讲人在过去十二个月中未受过业务品质处罚。 参加并通过总、分公司个险渠道组织的产品专项培训,具备新型产品销售资格。培训形式可根据培训需要自行设定,如集中封闭培训、电话培训、自学等。 参加总公司法律合规部组织的各项合规培训,并且考试合格。 产说会主讲人资格 产说会禁止行为 产说会禁止行为 产说会档案管理 产说会报备审核 各分公司对所辖机构产说会进行统一管理,并对所辖机构产说会开展情况进行督导与检查,对于系统报备的产说会及归档资料审查比例不得低于以下标准。 1、备案资料是否齐全 2、使用的宣传资料、讲义或课件是否已通过合规 3、录像:是否全程录像、运作过程和讲解是否合规 资料审查不合格的产说会报备流程,不能予以通过。 分公司 审批重点 各机构在报销产说会费用时,应同时提供产说会报备证明及存档资料证明。未经报备的产说会需要报备后才能进行费用报销。 报销时效:经报备的产说会应在1个月内完成费用报销 产说会的费用报销 总公司产说会报备抽查 总公司将定期通过抽查方式对各分公司产说会开展情况进行检查,抽查比例将不低于以下标准。 分公司产说会管理部门 产说会管理第一责任人:个险负责人 管理部门:业务发展部 产说会管理专岗:如右图 切实履行管理职责 严格执行相关规定 谢谢