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太平卓越高端品牌终身寿险背景介绍客户代理人画像销售理念38页PPTX

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更新时间:2020/7/5(发布于北京)

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太 太 平 平 卓 卓 越 越 传 逸 世 生 终 终身 身 寿 寿 险 险 太平卓越高端品牌 终身寿险 目 录 2 背景介绍(为什么卖) 客户画像(卖给谁) 代理人画像(谁来卖) 产品介绍(卖什么) 销售理念(怎么卖) 3 壹 背景介绍 ? 在中国经济和财富市场增速放缓不过去两年市场波动的背景下,2019年高净值人群对市场的不确定性认识加深,避险情绪加强。“保证财富安全”和“财富传承”持续作为最重要的两个财富目标 注:1.数据来源:招商银行—贝恩公司《2019中国私人财富报告》,著作权归原作者所有,如有问题请及时联系,我们将立即删除 2.可投资资产超过1亿人民币的个人定义为超高净值人群 7 高净值人群对市场的不确定性认识加深,避险情绪加强 财富保障 高品质生活 子女教育 创造更多财富 财富传承 ? 西方有一句谚语 “三代培养一个贵族”;中国也有一句古话 “富不过三代”,财富获取难,传承更难 ? 国内创富一代经历了独特的时代变迁,被赋予许多有别于欧美的独特性和复杂性,集中体现在四个方面 家业 不分 第一代企业家在创业阶段往往举全部身家投入 经营,财富配置高度集中,企业和家业幵 未进行明确分离,代持、隐性负债等历史 遗留问题也将给财富传承带来较大挑战 家事 复杂 家族成员多人持股、婚姻变化等带 来的复杂家庭兲系困扰着很多高净值 家庭,影响其财富的清晰认定和分割 代际差异 日渐明显 时代剧烈变迁使得创一代和富二代 的成长环境、生活阅历和个人兴 趣差异鲜明,从而对企业和财富传 承的方式和未来规划产生巨大分歧 海外 资产布局 部分高净值人士持有海外资产甚至移民海 外,如何应对丌同国家和地区差异化的 法律监管政策挑战,以实现财富传承的 诉求,成为很多高净值人士的兲注焦点 创富一代年龄增长,财富获取难,传承更难 6 降低投资风险 留得住:系统风险 利润=收益-成本 财富保障 财富保障和财富传承 何时给、用什么方式给。资产转移也会带来风险 降低资金转移成本:时间、程序简化 表达自己意愿 财富传承 保额固定 高性价比 卓越 逸生 2014年 终身增额分红 卓越 传世 2018年 终身寿险,确保资产传承的合法性、独立性、确定性 高端终身寿险成为高净值人群资产传承的利器 3 贰 产品介绍 注:K按到达年龄为18-40岁160%,41-60岁140%,61岁以上120% 卓越逸生&卓越传世