首页 >  资料专栏 >  组织 >  部门岗位 >  市场营销部门和岗位 >  丰泰一生终身寿险业务员须知DOC

丰泰一生终身寿险业务员须知DOC

资料大小:11KB(压缩后)
文档格式:DOC
资料语言:中文版/英文版/日文版
支持系统:Win9X/XP/Vista/7/8/10
解压密码:m448
更新时间:2017/9/11

类型:积分资料
积分:10分 (VIP无积分限制)
推荐:升级会员

   ==>> 点击下载文档


内容简介
丰泰一生终身寿险业务员须知
项目
丰泰一生终身寿险 (AJI、AJJ)
保险内容
身故保险金:
18周岁前:max(所应交保险费总额,期末现金价值)
18周岁后:交费期满前:max(所应交保险费总额*返还比例,期末现金价值)
交费期满后:max(当年度保额,所应交保险费总额*返还比例,期末现金价值)
首个保单年度当年度保额=保单载明的基本保额,之后的当年度保额以复利3%增加
返还比例:
到达年龄
比例
18-40周岁
160%
41-60周岁
140%
61周岁以上
120
%
注:到达年龄=投保年龄+保单年度-1
投保规定
保险期间: 终身
交费年期: 趸、3、5、10、15、20年期

交别:年交、半年交、季交、月交
承保年龄:
交费期间
趸交
3年交
5年交
10年交
15年交
20年交
投保年龄上限
80周岁
70周岁
70周岁
65周岁
60周岁
55周岁
投保年龄下限
出生满30天
每次所交保费限制:
趸交保费不得低于50000元,期交保费不得低于5000元

保额限制:
年龄(岁)
保额范围
体检、生调及高额件规则
不限
基本保额≤800万
免被保人体检、生调及提供财务资料
年龄<18
基本保额>800万
业务员填写专用版生存调查表,是否体检以实际情况为准
18≤年龄≤55
800万<基本保额≤1600万
业务员填写专用版生存调查表,免体检、免提供财务证明
基本保额>1600万
业务员填写专用版生存调查表,是否体检以实际情况为准
年龄55
800万<基本保额≤1200万
业务员填写专用版生存调查表,免体检、免提供财务证明
基本保额>1200万
业务员填写专用版生存调查表,是否体检以实际情况为准
投保所须文件:
除基础投保文件外针对于大龄客户还需要提供以下文书:
上海地区:
60周岁(含)以上投保人须另附《年长客户投保意愿和经济承受能力测评卷》(上海专用)和《年长客户购买保险特别提示》(上海专用)

江苏地区:
男性60周岁(含)以上和女性55周岁(含)以上的客户须另附《年长客户购买保险特别提示》(江苏专用)
广东地区:
60周岁(含)以上投保人须另附》年长客户风险承受能力测评卷》(广东专用) 、《年长客户购买保险特别提示》(广东专用)
附加险之附加规定:参见《主险可附加之附加险对照表》
保全规定
办理保险合同借款:(详细内容请参阅条款)
可贷上限:现金价值的80%

办理减额交清保险:(详细内容请参阅条款)
减额交清后保障按比例减小

中途减少基本保额: (详细内容请参阅条款)
有效期间内,您可以申请减少基本保额,但减额后的基本保险金额不可以低于投保时本险种的最低承保金额,基本保险金额减少的部分视为退保

中途增购基本保额: (详细内容请参阅条款)
交费期间内,合同生效两年后结婚或生子或每满五年,每次以增加基本保额20%为限

。。。。。。以上简介无排版格式,详细内容请下载查看