保全应知应会 ——银代篇 目录 何谓保全犹豫期定义 犹豫期是指投保人在收到保险合同后15天内（银行保险渠道），如不同意保险合同内容，可将合同退还给保险公司并申请撤销。 在此期间，保险公司同意投保人的申请人，撤销合同并退还已收全部保费。该15天即通常所说的“犹豫期”。 起始时间：投保人签收保单回执的次日零时 备注：犹豫期最后一天在法定节假日期间内的保单顺延至节后第一个工作日 目录保全项目分类 核保类 收付费 类 保单 贷款 账户 变更类 非退费 类 6保全项目分类 常见保全项目—犹豫期撤销 一、犹豫期撤销 （一）申请资格人：投保人 （二）申请时间：保险合同犹豫期内 （三）应备文件： 1、保全变更申请书 2、保险合同 3、投保人有效身份证明 4、以投保人姓名为户名的银行活期存折或银行储蓄卡 （四）作业规则： 1、主险合同犹豫期撤销，其所附加的附加险合同随之一并撤销； 2、回执需100%回收； 3、如保单遗失，须由投保人本人亲自至公司柜面办理，先进行保单挂失处理，免挂失期，无需补发保险单，并由投保人在《保单遗失声明》上签名确认； 4、若在撤销本合同前已发生理赔，则投保人不得再申请撤销本合同；二、退保 （一）申请资格人：投保人 （二）申请时间：犹豫期后 （三）应备文件： 1、保全变更申请书 2、保险合同 3、投保人有效身份证明 4、以投保人姓名为户名的银行活期存折或银行储蓄卡 常见保全项目—退保 三、满期金领取 (一) 申请资格人:满期金受益人 (二) 申请时间:被保险人生存至条款约定的领取年龄或领取日后; (三) 应备文件: 1、保全变更申请书 2、保险合同 3、生存金受益人有效身份证明 4、被保险人有效身份证明与生存证明 5、以生存金受益人(或其监护人)姓名为户名的银行活 期存折或银行储蓄卡 6、客户基本信息确认书 常见保全项目—满期金领取 四、投保人变更 (一) 申请资格人:投保人。如投保人死亡，由投保人的继承人提出。 (二) 申请时间:犹豫期后，保险合同效力中止前 (三) 应备文件: 1、保全变更申请书 2、保险合同 3、原投保人有效身份证明 4、新投保人有效身份证明 5、被保险人有效身份证明 6、新投保人亲笔签字的《更换人员告知书》 7、以新投保人姓名为户名的银行活期存折或银行储蓄卡 8、本公司要求提供的其他资料 如投保人死亡，还需提供： 1、“死亡三证“---死亡证明、户籍注销证明、火化或丧葬证明； 2、投保人身故声明； 3、法定继承人的相关身份证明材料 常见保全项目—投保人变更 五、联系方式变更 (一) 申请资格人:投保人 (二) 申请时间:保险合同效力中止前 (三) 应备文件: 1、保全变更申请书 2、投保人有效身份证明原件或复印件 (四)作业规则： 1、若投保时系统中未留存联系电话或联系地址的，需同时增加联系电话和联系地址。 2、保单生效 30 日内(含)，不允许通过电话方式申请联 系方式变更。 3、保单生效 30 日后，通过电话方式申请联系方式变更的，必须以客户留存在公司系统中的联系电话之一拨打公司客服电话。如不能使用留存在公司系统中的联系电话，则不允许通过电话保全申请联系方式变更。 4、不符合上述电话保全申请联系方式变更规则的客户， 必须由客户提交纸质申请至公司柜面办理 常见保全项目—联系方式变更 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看