客户需求分析 销售就是“用产品和服务满足客户的需求” 需求是一切销售的前提 清楚不同客户的不同需求，设身处地为客户着想。只有这样，我们的风险规划才有针对性并得到客户的认同，我们的销售才会成功 客户四维需求 理财金字塔的意义在于：如果您把理财金字塔的最关键的基石搭建好了，其它投资收益无论好坏都不会影响到您的基本生活品质。您就可以放心的依照您的风险偏好来组合您的其它投资了，没有后顾之忧，再利用您的精明和勤奋，相信很快就会实现自己的人生目标 一 有目的的消费 房、车、结婚 旅游 养老、大病 子女教育 资产传承 活期 人民币理财 1年以内定期 短期持有的基金 定期 国债 信托 保本基金 保险（趸交） 人民币理财 股票、基金 实物黄金 房产 定期 中期需求 （1-5年） 长期需求 （5年以上） 二 在任何人生阶段，财务的合理安排比赚钱更加的显得重要 三 人人都在为“风险”未雨绸缪 四 KYC客户分析 Know your customer 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 重点客户（主动约访） 普通客户（随机到访） 二 + 一 个的简单问题找出客户的需求最重点 整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究 单身贵族 甜蜜丁客 温馨家庭 您属于哪个族群？ 您的年龄区间为？ 18-30岁 30-60岁 60岁以上 您的投资属行为？ 稳健型 平衡型 进取型 您属于哪个族群？ 不同族群，人生责任侧重时点不同 单身贵族 甜蜜丁克 温馨家庭 不同年龄区间 其收入 ，背负责任，健康状态也不同 18-30岁 30-60岁 60岁以上 您的年龄区间为？ 可承受风险 人生阶段 收入低 责任相对轻 一人飽，全家饱 收入高峰 父母退休，奉养责任加重 无薪资收入 需自己照顾自己 财务自由自主是重点 18-30岁 30-60 岁 规划重点： 基本保障先做足 意外保障+ 健康规划 投资规划要趁早： 定期定额投资 所需保障 规划重点： 自身一定照顾好： 加强重大疾病保障以及奉养父母责任 规划退休没烦恼： 退休规划+投资组合规划 规划重点： 稳健理财抗通膨 享受退休真正好 储蓄+保守投资规划 60 岁以上 单身贵族 单身贵族代表人物 单身贵族销售重点 投资要趁早－越早开始投资，复利效果越好（定投分散风险，纪律投资） 未雨绸缪－风险与责任，只是延后来到，提前规划很重要 养“儿”防老－为自己的将来养一个保险儿子，让晚年生活无忧（年金险） 活得有尊严－生病时，要享有最好的医疗照顾，又毋需担忧持续烧掉存款（重疾险） 收入低 责任相对轻 一人飽，全家饱 收入高峰 双方父母退休 责任也是最高峰 无薪资收入 但有老伴相依 稳健理财是重点 规划重点： 保障自己与家人： 加强重大疾病保障以及 家人保障责任 幸福退休好又好： 退休规划+投资组合规划 规划重点： 夫妻二人相扶持 平衡理财最周到 储蓄+稳健投资规划 规划重点： 基本保障先做足 意外保障+ 健康规划 投资规划要趁早： 定期定额投资 甜蜜丁克 可承受风险 所需保障 人生阶段 18-30岁 30-60 岁 60 岁以上 甜蜜丁克代表人物 甜蜜丁克销售重点 甜蜜的负担与责任－保障另一半，不留压力与负担（寿险以及意外险） 养“儿”防老－养一个保险儿子，让晚年生活无忧（年金险） 爱的表现就是不拖累－久病尚且无孝子，何况爱对方就是希望对方幸福，保障好自己，不拖累彼此，幸福牵手一辈子（重疾险） 收入低 责任相对轻 一人飽，全家饱 上有老 下有小 责任重 但收入高峰 保障最重要 有老伴相依 子女孝养 责任减轻 健康最重要 规划重点： 成人保障一定要： 加强重大疾病保障以及 家人保障责任 幼儿规划要趁早 子女教育规划以及 健康保障 退休传承都重要： 规划退休以及 资产传承 规划重点： 投资安稳不费心 储蓄+ 稳健投资规划 规划重点： 基本保障先做足 意外保障+ 健康规划 投资规划要趁早： 定期定额投资 温馨家庭 可承受风险 所需保障 人生阶段 18-30岁 30-60 岁 60 岁以上 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看