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防范经营风险自查自纠实施方案
为进一步加强风险防范工作，为公司科学发展营造良好环境。在思想上提高全系统广大员工风险防范意识。总经理室决定在全系统开展防范经营风险自查自纠工作，为保证自查自纠工作有效开展，特制定本方案：
一、指导思想
以科学发展观为统领。在优先发展业务的同时，完善内部风险管控体系，促进业务依法合规经营，贯彻全国保监会工作会议精神，最大限度减少经营风险。
二、组织领导
成立风范风险自查自纠工作领导小组
组长：
副组长：
成员：
领导小组下设办公室
主任：
成员：
办公室设在监察部
三、方法步骤
第一阶段：宣传动员
12月24日至12月28日召开会议布置动员
第二阶段：检查阶段
12月29日至2011年1月8日分为现场和非现场检查。在此期间工作组将深入到各单位、各部门进行检查。
第三阶段：对照整改
2011年1月8日至1月15日 就检查中发现的问题由自查自纠办公室在1月8日前向各单位发出整改意见，并限期整改。
第四阶段：验收总结
对自查自纠工作进行合格验收，各单位对照《案件防范责任制》和公司规定，落实防范对策，积极整改。工作组将以报告形式向总经理室汇报总结。
四、自查自纠工作重点
（一）、银行业务及个险业务：
1、是否虚构保险中介业务套取资金（如虚挂专兼业保险代理机构，虚增营销员数量，虚挂营销员，虚增中介业务）
2、是否虚列费用套取资金（如使用假发票，虚列其他费用等）
3、是否截留保费套取资金（如虚假批单退费，虚假核销、埋单和出具阴阳保单）
4、是否变相向银行柜员支付大帐以外的手续费
5、是否用手续费弥补银行业务短期内退保损失，虚列培训费、会议费等
6是否虚列营业费用和手续费的方式，形成帐外资金，进行“长险短做”实现虚增保费
7、各类“产说会”门票是否归入大帐管理，实现收支两条线
（二）、单证、印章管理
1、所有单证是否上机管理
2、是否有私印保单及撕票式业务，并有脱机打印
3、是否存在类似“保单检查卡”和“保险存折”的存在
4、单证落实是否按《2010年单证管理工作指引》要求，按期对公司所属支公司单证发放、回缴、核销日期进行检查，并按制度进行废旧单证及时销毁
五、相关要求
（一）、高度重视 周密部署
机关各部室、基层各单位要高度重视此次自查自纠工作，确实增强政治意识，责任意识和大局意识。要末雨绸缪，总结经验、吸取教训。积极配合。
（二）、突出重点要求实效
要统筹安排，精心组织，确保高质量完成“自查自纠”务求实效。坚持不走过场，各单位通力合作，不隐瞒，不怕暴露问题，以便能更好整改。
（三）、落实责任严肃问责
自查自纠工作中，各单位要强化责任意识，责任落实到人。对于工作中出现弄虚作假，隐瞒不报，或整改不力的单位和个人，公司将依据保监会《案件责任追究指导意见》及公司规定，进行责任追究。
2010-12-23