白领激活必杀技 如何锁定有效客戶 客户邀约技巧 客户接待流程 面谈销售逻辑 异议处理 目录 五步到位 常态经营效果展示 时间：周四、周五邀约 日均邀约数：20*2个 邀约来行时间：周末 每次邀约成功客户：5人 实际到行人数：3人 到行客户签单率：90%以上 如何锁定有效客户 第一步 辅助工具 客户邀约过程 电话约访之实战话术篇 第二步 电话约访客户类型 １、开卡客户（周一到周五） 注意：前期客户资料筛选，提前了解客户资产配置情况 ２、活期跟定期客户（周四到周五） ３、基金，股票，受托理财客户（周一到周三） 客户接待流程 第三步 一、客户来行接待流程 前期网点关系经营 接待身份确认 行员前期沟通 自我介绍 寒喧（倒水） 面谈 场地选择 注意：保持轻松自在的沟通氛围，把握服务态度 二、面谈接触话术 现在加息加得这么厉害，怎么还会存这么多定期呢？（资金都放活期吗？） 加息通道中对于你们这些存定期的客户是最不划算的。因为你现在存了，过一两个月银行又加息了，您的定期又不会跟着上调，还是按照以前老利息计算，如果你提前支取重新存，那么意味着您之前那些时间又白存了，按照活期给您计算。所以这次约您过来，给您转型做我们银行这种浮动类保本型的银行保险理财 面谈销售逻辑 第四步 运用法则 交叉销售法（对产品不信任） 比较法(于嫌收益低） 画饼法（用于犹豫型） 一、交叉销售法 交叉销售银行业务，包括：银行信用卡、基金、信托产品等 专业形象，不会有客户盘问是否保险公司人员 对比同类理财，突出产品优势 比如在银行定期活期存款的收益性 或者股票基金的风险性 二、比较法 三、画饼法 一年才1万而已，相当于每个月才833块钱，完全不影响您的生活品质，您现在存起来，15年后最少给自己额外攒了十几二十万。您会发现不知不觉中多了笔意外的财富。那个时候，不管是您自己还是家人小孩都用得上这笔钱 如果您现在不存，以后您也会有钱，但不一定会有这一笔，而且钱放在银行卡里，您随时取出来花出去就不是你自己的了，存下来的才算自己的 15年时间也较长，谁也不知道未来家庭、工作会怎样，所以趁自己还年轻，又有稳定收入的时候，每年强制性存一点，到需要用钱的时候，自己的压力也会小不少，您说不是吗？ 基本销售逻辑 这是我们银行代理的一款银行保险理财产品，主要是由我们银行来募集客户的资金，由中国太平用于国家基础项目的建设，所以它的收益性跟稳定性都很高 每年固定存一万，年固定返还一千，额外还可以享受保险公司每年的投资收益，它的每年分红都不一样，但根据历史分红数据，每年的分红均高于银行当年的存款利息 只要连续交10年，15年就可以全部领回来。当然，您还这么年轻，未来最少还有10年工作时间，肯定就会有收入放在银行，您可以把每月发的工资固定储蓄一部分，收益会比您在我行单纯存定期要好很多。15年后差不多也到了退休的年龄（小孩上大学年龄），到时候一次性领取加做养老金（教育金）使用不是很好吗？ 异议处理 第五步 对保险不认同 其实从科学的理财角度看，保险是资产合理配置的一个重要组成部分，是个人资产“金字塔原则”的基石。在当前的经济形势下，对风险和通货膨胀的抵抗效力还是比较明显的 時間太長 我们银行也有时间短一点的，但是比定期也相差不了多少，做理财有两个规律： 1、保本型产品都是时间越长，收益越高 2、风险越大收益越高 其实这个时间一点都不长，因为您还年轻，别说15年，未来20年您都还在工作，工作肯定就会有收入的成长，收入肯定大部分都在银行，如果您这些年只是一年复存一年定期，您每天都在倒贴利息给国家，因为定期永远跟不上通货膨胀 况且您又不是一次性放10万放15年，您只是一年才放1万而已，又没什么压力，这么长时间您存定期也是存，存折里面也是存，存这里面收益要比定期还要高些，干嘛不存这里面呢？ 您说您在我行开卡多少年了？您自己存定期已经存了多少年了？ 您浪费了多少年，您要是那个时候存了，现在都快到期了。